2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-08-21)

发布时间：2020-08-21

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，（）是证券交易所的最高权力机构。【选择题】

A.会员大会

B.理事会

C.监察委员会

D.总经理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据我国《证券交易所管理办法》第十七条规定，会员大会是证券交易所的最高权力机构。

2、上证综合指数是（）。Ⅰ.以全部上市股票为样本 Ⅱ.以经流动性调整后的全部上市股票为样本 Ⅲ.以股票发行量为权数 Ⅳ.按加权平均法计算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上证综合指数是以全部上市股票为样本（Ⅰ正确），以股票发行量为权数（Ⅲ正确），按加权平均法计算（Ⅳ正确）。

3、目前，非金融企业债务融资工具主要包括（）。Ⅰ.短期融资券Ⅱ.非公开定向发行债务融资工具Ⅲ.超级短期融资券Ⅳ.中期票据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据中国人民银行2008年4月12日发布的《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》，非金融企业债务融资工具是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券”。非金融企业债务融资工具目前主要包括短期融资券（Ⅰ正确）、超级短期融资券（Ⅲ正确）、中期票据（Ⅳ正确）、中小非金融企业集合票据、非公开定向发行债务融资工具（Ⅱ正确）等类型。

4、封闭式基金与开放式基金的区别是（）。Ⅰ.期限不同Ⅱ.发行规模限制不同Ⅲ.基金份额的交易价格计算标准不同Ⅳ.投资策略不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：封闭式基金与开放式基金的主要区别有：（1）期限不同；（Ⅰ正确）（2）发行规模限制不同；（Ⅱ正确）（3）基金份额交易方式不同；（4）基金份额的交易价格计算标准不同；（Ⅲ正确）（5）基金份额资产净值公布的时间不同；（6）交易费用不同；（7）投资策略不同。（Ⅳ正确）

5、一般来说，证券投资基金当事人之间的关系包括（）。 Ⅰ.基金份额持有人和基金管理人之间的关系 Ⅱ.基金管理人和基金托管人之间的关系Ⅲ.基金份额持有人和基金托管人之间的关系 Ⅳ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人与证券业协会之间的关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金当事人包括基金份额持有人、基金托管人和基金管理人：（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确）基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系；基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系；基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，也就是说，基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。

6、下列关于可交换债券与可转换债券区别的叙述中，正确的是（）。 Ⅰ.发行主体不同 Ⅱ.用于转股的股份来源不同Ⅲ.转股对公司股本的影响不同Ⅳ.年限不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：1.发行主体不同。可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身；2.用于转股的股份来源不同。可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股；3.转股对公司股本的影响不同。可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。

7、封闭式基金的利润分配是（）。【选择题】

A.每年至多三次

B.每年至少一次

C.规定了每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例

D.两年一次

正确答案:B

答案解析:选项B正确：封闭式基金的利润分配每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金一般采用现金方式分红。开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种。对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

8、下列直接融资对金融市场的不利影响错误的是（）。【选择题】

A.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多

B.筹资的成本较低而投资收益较大

C.直接融资的风险较大

D.使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：直接融资对金融市场的有利影响有：（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高；（2）筹资的成本较低而投资收益较大。（选项B错误）

9、下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（）。【选择题】

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券（选项C正确），除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。根据《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。

10、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）。【选择题】

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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