2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-05-30)

发布时间：2020-05-30

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国记账式国债的特点有（）。Ⅰ.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本Ⅱ.可上市转让，流通性好Ⅲ.可以记名、挂失，以无券形式发行Ⅳ.期限有长有短，但更适合短期国债的发行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。记账式国债的特点包括：（1）可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；（Ⅲ正确）（2）可上市转让，流通性好；（Ⅱ正确）（3）期限有长有短，但更适合短期国债的发行；（Ⅳ正确）（4）通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；（Ⅰ正确）（5）上市后价格随行就市，具有一定的风险。

2、现券交易的流程是（）。Ⅰ.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同Ⅲ.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用Ⅳ.以券融资或以资融券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现券交易的流程是：（1）债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 ；（Ⅰ正确）（2）进行债券交易，应订立书面形式的合同；（Ⅱ正确）（3）债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。（Ⅲ正确）第Ⅳ项，以券融资或以资融券是债券回购交易的流程。

3、下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.债券的贴现率也被称为必要回报率

B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定 

C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率

D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：债券投资的主要风险因素包括违约风险、流动性风险、汇率风险等等。投资学中，通常把前两项之和称为名义无风险收益率选项A说法正确：债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率；选项B说法正确：真实无风险收益率，是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本平均回报率决定；选项D说法正确：无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率（被称为即期利率或零利率）来近似表示。

4、（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。【选择题】

A.短期融资券

B.商业银行次级债

C.中小非金融企业集合票据

D.中期票据

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具；选项A：短期融资券是指在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券；选项B：商业银行次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券；选项C：中小非金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为中小企业的非金融企业，在银行间债券市场以同一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

5、下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（）。【选择题】

A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B.担保证券的记录以及发行人权利的行使

C.投资收益的处分

D.持券信息披露义务

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：（1）担保证券的记录以及发行人权利的行使；（2）投资收益的处分；（3）持券信息披露义务。

6、关于普通股票股东的义务描述正确的是（）。Ⅰ.公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任 Ⅱ.公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益 Ⅲ.公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益 Ⅳ.公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《中华人民共和国公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益（Ⅱ正确）；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任（Ⅰ正确）。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益（Ⅲ、Ⅳ正确）。如违反有关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。

7、关于证券融资的特征说法正确的是（）。Ⅰ.资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中Ⅱ.证券市场融资是一种直接融资Ⅲ.证券市场融资是一种强市场性的融资活动Ⅳ.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场融资活动的特点主要有：（1）资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中（Ⅰ正确）。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利主体而实现的，因此，证券市场融资是一种直接融资（Ⅱ正确）。（2）证券市场融资是一种强市场性的融资活动（Ⅲ正确）。所谓强市场性是相对于银行信贷、商业票据融资等双边协议形式完成资金交易的弱市场性而言的。（3）证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的（Ⅳ正确）。证券市场融资是在非常广泛的市场领域进行的金融活动，单个融资主体凭借自身的力量是很难完成证券发行、交易、清算等事宜的。

8、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。【选择题】

A.征收4%

B.暂不征收

C.征收1%

D.征收2%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位暂不征收印花税。

9、以下属于金融市场重要性的是（）。Ⅰ.促进储蓄——投资转化Ⅱ.优化资源配置Ⅲ.反映经济状态Ⅳ.宏观调控【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场重要性包括：（1）促进储蓄——投资转化；（2）优化资源配置；（3）反映经济状态；（4）宏观调控。

10、上证50ETF期权合约的委托类型有（）。Ⅰ.普通限价委托Ⅱ.市价剩余转限价委托Ⅲ.市价剩余撤销委托Ⅳ.全额即时限价委托【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上证50ETF期权合约的委托类型包括：普通限价委托、市价剩余转限价委托、市价剩余撤销委托、全额即时限价委托、全额即时市价委托以及业务规则规定的其他委托类型。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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