2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-06-29)

发布时间：2021-06-29

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、目前，我国的基金主要可投资的产品有（）。Ⅰ.货币市场工具 Ⅱ.企业债券Ⅲ.公司债券Ⅳ.资产支持证券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前我国的基金主要可投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券等。

2、开放式基金和封闭式基金的区别在于（）。Ⅰ.基金份额交易价格的计算标准不同Ⅱ.基金份额的交易方式不同 Ⅲ.发行规模限制的不同Ⅳ.期限不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：封闭式基金与开放式基金的主要区别：（1）期限不同；（Ⅳ正确）（2）发行规模限制不同；（Ⅲ正确）（3）基金份额交易方式不同；（Ⅱ正确）（4）基金份额的交易价格计算标准不同；（Ⅰ正确）（5）基金份额资产净值公布的时间不同；（6）交易费用不同；（7）投资策略不同。

3、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。【选择题】

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型，其中：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份；社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份；外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票；国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

4、伦敦债券市场包括（）。Ⅰ.金边债券市场Ⅱ.国际债券市场Ⅲ.其他债券市场Ⅳ.公司债券市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：伦敦债券市场包括：（1）金边债券市场； （2）国际债券市场； （3）公司债券市场。

5、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险拨备

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险缓释是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。

6、1998年之前，我国股票发行监管制度采取（）双重控制的办法。【选择题】

A.发行时间和发行范围

B.发行规模和发行方式

C.发行规模和发行企业数量

D.发行时间和发行方式

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1998年之前，我国股票发行监管制度采取发行规模和发行企业数量双重控制的办法，即每年先由证券主管部门下达公开发行股票的数量总规模，并在此限额内，各地方和部委切分额度，再由地方或部委确定预选企业，上报中国证监会批准。

7、诚信租行是一家金融租赁公司，拟今年上市，因此聘请A投资银行进行IPO材料的编写，按照行业分类，在联合国统计署按经济活动类型分类中，A投资银行属于金融中介的（）子类。【选择题】

A.不包含保险和养老基金的金融中介活动

B.保险和养老基金

C.非银行金融中介结构

D.辅助金融中介的活动

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资银行属于辅助金融中介的活动，选项C是按照业务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分。

8、从发起人的角度来看，资产证券化的好处有（）。Ⅰ.增加收入来源Ⅱ.实现低成本融资Ⅲ.提升资产负债管理能力，优化财务状况Ⅳ.增加资产的流动性，提高资本使用效率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起人和投资者）带来好处。从发起人的角度看：（1）增加资产的流动性，提高资本使用效率；（2）提升资产负债管理能力，优化财务状况；（3）实现低成本融资；（4）增加收入来源。

9、我国黄金市场具有的特点有（）。Ⅰ.市场架构比较完整Ⅱ.参与主体类型多样Ⅲ.与实体经济和黄金产业密切关联Ⅳ.投资与风险分散功能进一步得到发挥【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国黄金市场具有四大特点：一是市场架构比较完整。我国黄金市场经过十多年的发展，已经初步形成包含一级市场、二级市场、衍生品市场的多层次体系，能较好地满足各类投资者的多样化市场需求。二是参与主体类型多样。商业银行、产用金企业、期货、证券、信托和各类专业投资公司等是两大场内市场的参与主体，另外还包括会员代理客户、提供客户服务的中间商以及支持类机构等。三是与实体经济和黄金产业密切关联。我国是全球最大的黄金生产国、消费国和进口国，随着黄金市场化改革的推进，建设一个市场化、统一高效的交易平台，有助于提高交易和生产效率，从而更好地为黄金产业和国民经济发展服务。四是投资与风险分散功能进一步得到发挥。近年来，我国黄金市场的交易规模和在金融市场体系中的占比均稳步提升，各类金融机构和其他非金融机构以及广大投资者均开始重视参与黄金投资，黄金市场的投资与风险分散功能日益完善。

10、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（）。Ⅰ.操作风险只可能带来损失，不能够带来收益Ⅱ.对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险Ⅲ.声誉风险一般是受其他风险影响 而产生的次生风险，很难确认和计量Ⅳ.市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等【选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：与信用风险、市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，只可能带来损失，不能够带来收益，因此，对操作风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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