2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-12-09)

发布时间：2021-12-09

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果客户采用（）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。【选择题】

A.柜台委托

B.非柜台委托

C.自助委托

D.人工委托

正确答案:C

答案解析:选项C正确：如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

2、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。【选择题】

A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。根据投资标的（对象）的不同，可以将基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。

3、公募基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，其内容应包括（）。Ⅰ.对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法Ⅱ.对基金管理人进行审慎调查的方式与方法 Ⅲ.对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法 Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公募基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括下列内容：对基金管理人进行审慎调查的方式与方法；对基金产品的风险登记进行设置、对基金产品进行风险评价的方式与方法；对基金投资者风险承受能力进行调查与评价的方式与方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

4、普通股股东享有的基本权利为（）。Ⅰ.转让股票 Ⅱ.了解公司生产经营关键技术Ⅲ.资产收益权和剩余财产分配权 Ⅳ.公司重大决策参与权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享受资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利（Ⅲ、Ⅳ正确）。除了上面的基本权利外，普通股票股东还可以享有由法律和公司章程所规定的其他权利，《中华人民共和国公司法》规定，股东还有以下主要权利：（1）股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；（2）股东持有的股份可依法转让；（3）公司为增加注册资本发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股。股东大会应对向原有股东发行新股的种类及数额作出决议。股东的这一权利又称“优先认股权”或“配股权”。

5、我国有关法律规定，公司的剩余资产应按如下顺序支付（）后再按比例分配给股东。【选择题】

A.支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

B.缴纳所欠税款，支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，清偿公司债务

C.缴纳所欠税款，支付公司员工工资和劳动保险费用，支付清算费用，清偿公司债务

D.支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司清算时剩余资产的分配顺序是支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴纳所欠税款，清偿公司债务。

6、如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程的报价是（）。【选择题】

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：小额报价指的是一次报价、规定交易数量范围和对手方范围单向撮合的交易方式。如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。

7、关于中国证券业协会的叙述正确的是（）。 Ⅰ.中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位 Ⅱ.中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 Ⅲ.中国证券业协会采取会员制的组织形式 Ⅳ.中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国证券业协会是证券行业自律性组织，具有独立法人地位（Ⅰ正确），中国证券业协会采取会员制的组织形式（Ⅲ正确） 。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会（Ⅱ正确），中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面（Ⅳ正确）。

8、投资者在进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势做出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

9、可以作为证券发行人的机构主要包括（）。Ⅰ.商业银行Ⅱ.企业 Ⅲ.慈善机构 Ⅳ.政府机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在市场经济条件下，资金需求者筹集外部资金主要通过两条途径：向银行借款和发行证券。随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹资手段，证券发行人主要是政府（Ⅳ正确）、企业（Ⅱ正确）和金融机构（Ⅰ正确）。

10、下列关于全国性社会保障基金的表述中，错误的是（）。【选择题】

A.全国性社会保障基金主要投向国债市场

B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

C.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

D.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在大多数国家，社保基金分为两个层次：（1）国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金；（2）由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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