2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-23)

发布时间：2020-10-23

---

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于中期票据的说法正确的是（）。Ⅰ.我国中期票据的期限通常为3年或者5年Ⅱ.企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露Ⅲ.企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动Ⅳ.待偿还余额不得超过企业净资产的40%【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据中国银行间市场交易商协会发布的《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据是指“具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具”。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或者5年（Ⅰ正确）。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%（Ⅳ正确）；企业发行中期票据所募集的资金应用于企业生产经营活动（Ⅲ正确），并在发行文件中明确披露资金具体用途；企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露（Ⅱ正确）。

2、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括（）。Ⅰ.构筑多元化的投资基金群体Ⅱ.积极推进保险资金入市Ⅲ.发展公募基金Ⅳ.吸引海外资金入市【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：（1）构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金；（Ⅰ正确）（2）积极推进保险资金入市；（Ⅱ正确）（3）发展私募基金；（4）吸引海外资金入市。（Ⅳ正确）

3、相对普通股而言，优先股的特征不包括（）。【选择题】

A.股息率固定

B. 股息分派优先

C.剩余资产分配优先

D.具有优先认股权

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：优先股的特征有：（1）股息率固定；（选项A不符合题意）（2）股息分派优先；（选项B不符合题意）（3）剩余资产分配优先；（选项C不符合题意）（4）一般无表决权。优先认股权是普通股股东的权利。

4、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。Ⅰ.股权类资产的远期合约Ⅱ.债权类资产的远期合约Ⅲ.远期利率协议Ⅳ.远期汇率协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约、债权类资产的远期合约、远期利率协议、远期汇率协议四大类。

5、（）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。Ⅰ.证券公司Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.保险公司Ⅳ.商业银行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、信托投资公司、保险公司（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。Ⅳ项，商业银行属于在银行间债券市场可以参加的机构。

6、中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取（）的组织形式。【选择题】

A.公司制

B.会员制

C.社团组织

D.非独立法人

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。

7、下列各顶中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。【选择题】

A.A股账户

B.基金账户

C.期权账户

D.B股账户

正确答案:D

答案解析:选项D正确：人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票（即B股，也称境内上市外资股）而设置的。

8、直接融资和间接融资的区别主要在于（）。【选择题】

A.融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

B.融资活动是否分散于各个场所

C.融资所得资金是否需要返还

D.融资的主动权是否掌握在金融中介机构手中

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资和间接融资的区别主要在于融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系。

9、深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（）。Ⅰ.总市值Ⅱ.成交金额Ⅲ.市盈率Ⅳ.流通市值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值（Ⅳ正确）和成交金额（Ⅱ正确）两项指标，从在深交所上市的股票中选取100只A股作为成分股，以成分股的可流通A股数为权数，采用派许综合法编制。

10、若采取（）财政、货币政策，通常会造成股价下跌。【选择题】

A.政府大幅提高税率

B.中央银行降低再贴现率

C.中央银行通过公开市场业务大量买入证券

D.中央银行调低法定存款准备金率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：降低再贴现率，公开市场业务买入证券放出货币，调低法定准备率都是扩张性货币政策，会使股市价格上涨。

---

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。