2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-12-05)

发布时间：2021-12-05

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（）。【选择题】

A.政府债券

B.金融债券

C.信誉卓著的大公司发行的公司债券

D.一般公司发行的公司债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高；金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用；公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行信用公司债券。

2、我国记账式国债的特点有（）。Ⅰ.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本Ⅱ.可上市转让，流通性好Ⅲ.可以记名、挂失，以无券形式发行Ⅳ.期限有长有短，但更适合短期国债的发行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：记账式国债是由财政部面向全社会各类投资者、通过无纸化方式发行的、以电子记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。记账式国债的特点包括：（1）可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；（Ⅲ正确）（2）可上市转让，流通性好；（Ⅱ正确）（3）期限有长有短，但更适合短期国债的发行；（Ⅳ正确）（4）通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；（Ⅰ正确）（5）上市后价格随行就市，具有一定的风险。

3、公开市场业务的缺点是（）。Ⅰ.作用猛烈，缺乏弹性Ⅱ.主动权在商业银行手中而不是中央银行Ⅲ.时滞长Ⅳ.干扰因素多【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：作用猛烈，缺乏弹性是法定存款准备金政策的缺点；（Ⅰ不符合题意）主动权在商业银行手中而不是中央银行是再贴现政策的缺点。（Ⅱ不符合题意）

4、纽约证券交易所交易制度模式主要包括（）。Ⅰ.场内经纪商制度Ⅱ.指定做市商制度Ⅲ.交易商撮合制度Ⅳ.补充流动性提供商制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：纽约证券交易所交易制度模式主要包括三个特征，即指定做市商制度、场内经纪商制度和补充流动性提供商制度。

5、下列对现代金融市场的描述中，正确的是（）。Ⅰ.“大一统”的单一银行体系 Ⅱ.不断完善的金融监管框架和基础设置Ⅲ.多层次性Ⅳ.多元性 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：经过多次改革，我国现代化市场金融体系是金融机构多元化，金融市场多层次以及金融监管框架和金融基础设施不断完善的现代化金融体系。Ⅰ项，“大一 统”是改革前的我国金融市场特征。

6、金融市场经济运行状态的“晴雨表”是指金融市场的（）。【选择题】

A.宏观调控

B.反映经济状态

C.优化资源配置

D.促进储蓄

正确答案:B

答案解析:选项B正确：反映经济状态是金融市场经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。

7、（）是金融机构的核心竞争力。【选择题】

A.风险控制

B.风险分散

C.风险管理

D.风险规避

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融机构的本质是承担和经营风险的企业，风险管理是金融机构的核心竞争力。

8、下列关于再贴现政策的说法中，正确的是（）。Ⅰ.对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金Ⅱ.对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金Ⅲ.对中央银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金Ⅳ.对商业银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：再贴现是商业银行以未到期、合格的客户贴现票据再向中央银行贴现。对中央银行而言，再贴现是买进票据，让渡资金；（Ⅰ正确）对商业银行而言，再贴现是卖出票据，获得资金 。（Ⅱ正确）

9、（）年9月，我国第一只开放式基金诞生。【选择题】

A.2000

B.2001

C.2002

D.2003

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

10、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。【选择题】

A.净资本

B.固定资本

C.流动资本

D.注册资本

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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