2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-11-12)

发布时间：2021-11-12

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（）功能。【选择题】

A.资金融通

B.价格发现

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。搜寻成本有显性成本与隐性成本，比如花钱做广告寻求金融资产的买方与卖方为显性成本，而花费一定的时间来定位交易对手则为隐性成本。信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本，评估就是寻找到与期望产生现金流的数量与可能性的金融资产。在一个有效的市场当中，价格反映了所有市场参与者所能搜集到的信息总和。

2、我国证券市场上监管部门的主要手段是（）。【选择题】

A.经济手段

B.行政手段

C.法律手段

D.自律手段

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段和行政手段。其中法律手段是证券市场监管部门的主要手段。

3、债券票面的基本要素有（）。Ⅰ.债券发行者名称Ⅱ.债券的票面利率 Ⅲ.债券到期期限 Ⅳ.债券承销者名称【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券票面的基本要素有债券的面值、债券的到期期限（Ⅲ正确）、债券的票面利率（Ⅱ正确）和债券发行者名称（Ⅰ正确）等。

4、中国人民银行不再办理针对个人和企业的信贷业务，中央银行制度基本框架初步确立是在（）。【选择题】

A.1949年

B.1984年

C.1994年

D.2004年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：1984，新设中国工商银行，过去由人民银行承办的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度基本框架初步确立。

5、关于可转换公司债券的说法正确的是（）。Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目Ⅲ.可转债的发债主体是上市公司本身Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可交换债券与可转换债券的不同：（1）发债主体和偿债主体不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东；可转换债券的发债主体是上市公司本身；（Ⅲ正确）（2）适用的法规不同。在我国发行可交换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，侧重于债券融资；可转换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，更接近于股权融资；（3）发行目的不同。前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目；后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目；（Ⅱ正确）（4）所换股份的来源不同。前者是发行人持有的其他公司的股份；后者是发行人未来发行的新股；（5）股权稀释效应不同。前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益；后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益；（Ⅰ正确）（6）交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合三种交割方式；后者一般采用股票交割；（7）条款设置不同。前者一般不设置转股价向下修正条款；后者一般附有转股价向下修正条款，所谓转股价向下修正条款是指在股价持续比转股价格低的情况下，可以重新议定股价的条款；（8）转换为股票的期限不同。可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票；可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票。

6、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。【选择题】

A.1年以内

B.1年以上2年以内

C.1年以上5年以内

D.5年以上

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。

7、如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程的报价是（）。【选择题】

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：小额报价指的是一次报价、规定交易数量范围和对手方范围单向撮合的交易方式。如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。

8、资产支持票据（ABN）是国内在（）年开始出现的“准资产证券化”融资工具。【选择题】

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产支持票据（ABN）是国内在2012年开始出现的“准资产证券化”融资工具。与前两类资产支持证券相比，ABN发行人限于非金融企业，采用注册制，可选择公募或私募方式在银行间市场发行。ABN的交易结构没有像标准资产证券化那样要求风险隔离，并未强制要求设立SPV，因此不是欧美严格意义上的资产证券化。

9、开放式基金的申购、赎回原则是（）。【选择题】

A.金额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.份额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申购、赎回的原则：（1）对货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回；（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则；（3）“金额申购、份额赎回”原则。

10、股票融资的缺点有（）。 Ⅰ.资本成本较高 Ⅱ.容易分散控制权 Ⅲ.投资收益小 Ⅳ.筹集的资金不具有稳定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票融资的缺点有资本成本较高（Ⅰ正确）；容易分散控制权（Ⅱ正确）；无法满足企业紧迫的融资需求；可能会引起股价的下跌。股票融资投资收益高，筹集的资金比较稳定，所以Ⅲ、Ⅳ项不符合题意。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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