2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-08-26)

发布时间：2020-08-26

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、巴塞尔委员会总部设在（）。【选择题】

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。

2、公司制的证券交易所以（）为目的，一般由金融机构和民营公司组建。【选择题】

A.公益

B.营利

C.非营利

D.交易

正确答案:B

答案解析:选项B正确：公司制的证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。

3、具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司审计业务收入不得少于（）万元。【选择题】

A.100

B.300

C.500

D.1000

正确答案:C

答案解析:选项C正确：具有证券资格的会计师事务所，自取得证券资格第3年起，每一年度上市公司年度财务报告审计业务客户家数（含中国证监会已审核通过的IPO公司户数）不得少于5家，或者每一年度上市公司审计业务收入不得少于500万元。

4、参与者为达成交易而直接向交易对手做出的，对手方确认即可成交的报价是（）。【选择题】

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手做出的、对手方确认即可成交的报价。

5、证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于（）。【选择题】

A.20亿元

B.10亿元

C.5亿元

D.1亿元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于10亿元。

6、2006年1月24日，（）发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。【选择题】

A.中国农业银行

B.中国人民银行

C.中国建设银行

D.中国民生银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。

7、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。 Ⅰ.风险水平不同Ⅱ.持有人不同Ⅲ.所筹资金的投向不同 Ⅳ.反映的经济关系不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（Ⅳ正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（Ⅲ正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（Ⅰ正确）

8、决定股票市场价格的是股票的（）。【选择题】

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：决定股票市场价格的是股票的内在价值。股票的内在价值即理论价值，也是股票未来收益的现值，股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值，股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；选项A：股票的票面价值又称“面值”，即在股票票面上标明的金额；选项B：股票的账面价值又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数；选项C：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

9、下列属于银行间债券市场特征的是（）。【选择题】

A.交易结算风险由交易双方自行承担

B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者

C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

10、下列关于货币政策的传导机制说法正确的有（）。Ⅰ.利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑ Ⅱ.银行信贷渠道的运行机制可以表示为：货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑Ⅲ.托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑Ⅳ.汇率传导机制可表示为：货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑ 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：各种经济理论对货币政策的传导机制有不同看法，归纳起来货币政策的传导机制主要包括以下四种：（1）利率传导机制的基本思路可以表示为：货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑ 。（2）信用传导机制中的银行信贷渠道的运行机制可以表示为：货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资↑→总产出↑。（3）资产价格传导机制中的托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。（4）汇率传导机制可表示为：货币供应量↑→实际利率↓→汇率↓→净出口↑→总产出↑。 

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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