2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-11-29)

发布时间：2021-11-29

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（）。【选择题】

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.长期建设国债

D.特别国债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行2700亿元记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于特别国债。

2、基金信息披露的分类不包括（）。【选择题】

A.基金募集信息披露

B.定期信息披露

C.运作信息披露

D.临时信息披露

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：基金信息披露大致可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类。

3、1944年布雷顿森林会议后，（）成为世界金融中心。【选择题】

A.伦敦

B.纽约

C.东京 

D.华盛顿

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题主要考查金融市场的形成历史。第二次世界大战结束前夕，1944 年布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和结算货币，纽约成为世界金融中心。

4、在美国，住房抵押贷款的风险权重为（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

5、要求证券市场具有充分透明度，要实现市场信息的公开化的原则是（）。【选择题】

A.公开原则

B.公正原则

C.公平原则

D.监督与自律相结合原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：要求证券市场具有充分透明度，要实现市场信息的公开化的原则是公开原则。

6、依据现行制度规定，在连续竞价时，对于新进入的一个有效买入委托，下列说法错误的是（）。【选择题】

A.若成交，其成交价格为即时揭示的卖方平均价格

B.若成交，则意味着买入限价有可能高于卖出委托队列的最低卖出限价

C.若成交，则意味着买入限价有可能等于卖出委托队列的最低卖出限价

D.若不能成交则进入买入委托队列等待成交

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：连续竞价是这样确定成交价的：对新进入的一个买进有效委托，若不能成交，则进入买入委托队列排队等待成交（D正确）；若能成交，即其委托买入限价高于或等于卖出委托队列的最低卖出限价（BC正确），则与卖出委托队列顺序成交，其成交价格取卖方叫价。对新进入的一个卖出有效委托，若不能成交，则进入卖出委托队列排队等待成交；若能成交，即其委托卖出限价低于或等于买入委托队列的最高买入限价，则与买入委托队列顺序成交，其成交价格取买方叫价。这样循环往复，直至收市。

7、我国机构投资者可以分为（）。Ⅰ.政府机构  Ⅱ.金融机构Ⅲ.各类基金              Ⅳ.个人投资者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资人可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项正确）。

8、可交换公司债券自发行结束之日起（）个月后，方可交换为预备交换的股票。【选择题】

A.1

B.3

C.6

D.12

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可交换公司债券自发行结束之日起12个月后，方可交换为预备交换的股票；可转换公司债券在发行结束6个月后，可转换为公司股票。

9、公司型基金的特点有（）。Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司 Ⅱ.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产 Ⅲ.基金的组织结构与一般股份公司类似 Ⅳ.没有基金章程，也没有公司董事会【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点（Ⅳ错误），公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

10、货币乘数的大小由以下（）因素决定。Ⅰ.超额准备金率Ⅱ.法定存款准备金率Ⅲ.现金比率Ⅳ.贷款比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币乘数大小由四个因素决定：法定存款准备金率（Ⅱ正确）、超额准备金率（Ⅰ正确）、现金比率（Ⅲ正确）、定期存款与活期存款的比率。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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