2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题共100道，分为选择题和组合型选择题。下面51题库考试学习网为您带来了历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。Ⅳ.风险规避型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型(Ⅰ正确)、风险中立型(Ⅲ正确)和风险规避型(Ⅳ正确)三种类型。

2、关于可转换债券要素的叙述，正确的是()。

Ⅰ.可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间

Ⅱ.可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券

Ⅲ.转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数

Ⅳ.赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可转换公司债券的票面利率是指可转换债券作为一种债券的票面年利率，由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般低于相同条件的不可转换公司债券;(Ⅱ错误)

转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数。(Ⅲ错误)

3、信用违约互换CDS的交易风险来自()这几个方面。

Ⅰ.具有较高的杠杆性

Ⅱ.特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额

Ⅲ.危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑

Ⅳ.投行从业人员道德风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：CDS交易的危险来自三个方面：

(1)具有较高的杠杆性;(Ⅰ正确)

(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具(常见的有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数)，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额;(Ⅱ正确)

(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落。(Ⅲ正确)

4、我国规定封闭式基金的收益分配()。【选择题】

A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%

B.每年不得少于两次

C.每年不得少于一次

D.每年不得少于三次

正确答案:C

答案解析:选项C正确：封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

5、债券付息方式包括()。

Ⅰ.息票方式

Ⅱ.折扣利息

Ⅲ.分期付息

Ⅳ.本息合一【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券付息方式主要包括息票方式(Ⅰ正确)、折扣利息(Ⅱ正确)和本息合一(Ⅳ正确)三种方式。

6、【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括金融公司(Ⅲ项正确)、非金融公司、住户(Ⅳ项正确)、为住户服务的非营利机构、广义政府(Ⅰ项正确)、公共部门(Ⅱ项正确)。

7、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。【选择题】

A.300

B.500

C.100

D.200

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：

(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格;

(2)有100万元人民币以上的注册资本;

(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施;

(4)有公司章程;

(5)有健全的内部管理制度;

(6)具备中国证监会要求的其他条件。

8、连续竞价时，成交价格的确定原则包括()。

Ⅰ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格成交

Ⅱ.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以中间价成交

Ⅲ.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，不成交

Ⅳ.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:

选项B符合题意：连续竞价时，成交价格的确定原则为：

(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价;(Ⅳ正确)

(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价;(Ⅰ正确)

(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。

9、目前，国内外关于风险的定义主要有()。【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：

10、在分析和评价风险严重性时，需要考虑()。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在分析和评价风险严重性时，需要考虑风险损失的相对性，即不仅要考虑风险损失的绝对同时要考虑主体的风险承受能力;另外还需要考虑单一风险事件和所有风险事件产生的不同类型损失及其对主体的综合影响，既要考虑直接损失和有形损失，也要考虑间接损失和无形损失;同时要综合考量风险发生的时间、持续时间、发生频率等因素，以提升对风险影响评估的科学性。

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