2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》试题共100道，分为选择题和组合型选择题。下面51题库考试学习网为您带来了历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、下面不是债券基本性质的为()。【选择题】

A.债券属于有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券是债权的表现

D.在债券的存续期间内要求付息还本

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意，债券基本性质：

(1)债券属于有价证券;(选项A正确)

(2)债券是一种虚拟资本;(选项B正确)

(3)债券是债权的表现。(选项C正确)

D项，债券是在约定的时间付息还本。

2、证券投资基金为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，它可以()。

Ⅰ.将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

Ⅱ.由专家管理和运作

Ⅲ.经营稳定，收益可观

Ⅳ.能获得超额收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资基金作为一种新型的投资工具，将众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资(Ⅰ正确)，由专家来管理和运作(Ⅱ正确)，经营稳定，收益可观(Ⅲ正确)，为中小投资者提供了较为理想的间接投资工具，大大拓宽了中小投资者的投资渠道。

3、可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()。

Ⅰ.转换期限

Ⅱ.转换条件

Ⅲ.转换利率

Ⅳ.转换价格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限(Ⅰ正确)和转换价格(Ⅳ正确)。

4、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()。

Ⅰ.转让

Ⅱ.禁止

Ⅲ.放弃

Ⅳ.执行【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。(Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确)

5、金融市场的核心内容是()。【选择题】

A.金融产品

B.金融产品交易

C.金融机构

D.政府部门

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融市场的核心内容是金融产品交易。

6、关于我国储蓄国债(电子式)的特点，下列说法错误的有()。

Ⅰ.针对机构投资者，不向个人投资者发行

Ⅱ.收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

Ⅲ.采用实名制，不可流通转让

Ⅳ.付息方式较为单一【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A符合题意：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。储蓄国债(电子式)的特点主要有：

(1)针对个人投资者，不向机构投资者发行;(Ⅰ错误)

(2)采用实名制，不可流通转让;(Ⅲ正确)

(3)采用电子方式记录债权;

(4)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税;(Ⅱ正确)

(5)鼓励持有到期;

(6)手续简化;

(7)付息方式较为多样。(Ⅳ错误)

7、商业银行发行的，固定期限不低于5年，索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券是()。【选择题】

A.金融债券

B.商业银行次级债券

C.混合资本债券

D.公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行次级债券是指固定期限不低于5年的、清偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。清偿顺序在股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的有价证券是混合资本债券。

8、《中华人民共和国证券法》赋予中国证监会的职责包括()。

Ⅰ.依法制定有关证券市场监督管理的规章和规则，并依法行使审批或者核准权

Ⅱ.监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易

Ⅲ.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况

Ⅳ.依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B符合题意：中国证监会依据《中华人民共和国证券法》在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责：

(1)依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权;(Ⅰ正确)

(2)依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理;(Ⅳ正确)

(3)依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理;

(4)依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施;

(5)依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况;(Ⅲ正确)

(6)依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督;

(7)依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处;

(8)法律、行政法规规定的其他职责。

第Ⅱ项属于中国人民银行的职责。

9、沪深300股指期货合约的交易代码是()。【选择题】

A.IC

B.IF

C.T

D.TF

正确答案:B

答案解析:选项B正确：沪深300股指期货合约的交易代码是IF，IC是中证500股指期货合约的交易代码，T是10年期国债期货合约的交易代码，TF是5年期国债期货合约的交易代码。

10、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是()。【选择题】

A.风险积累

B.对冲风险

C.风险转移

D.风险资本

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：考查通俗风险语言和专业风险语言之间的区别，风险积累不是风险专业语言。

以上是51题库考试学习网为大家带来的全部内容，想要了解更多相关信息，请继续关注51题库考试学习网，我们将为各位小伙伴带来更多有价值的考试资讯!预祝考试顺利通过!

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

证券公司申请会员资格时应报送证券交易所的材料不包括（ ）。 A．经营证券业务许可证 B．董事、监事、高级管理人员的个人资料 C．境内外控股子公司及主要参股公司信息 D．持有5％以下股权的股东、实际控制人的名称、出资额、持股比例、业务范围、注册资本、注册地址、法定代表人等信息

正确答案：D
根据《上海证券交易所会员管理规则》和《深圳证券交易所会员管理规则》的规定，证券公司申请会员资格时应报送的材料有：①申请书；②设立的批准文件；③经营证券业务许可证；④企业法人营业执照；⑤章程及主要业务规章制度；⑥董事、监事、高级管理人员的个人资料；⑦持有5％以上股权的股东、实际控制人的名称、出资额、持股比例、业务范围、注册资本、注册地址、法定代表人等信息；⑧境内外控股子公司及主要参股公司信息；⑨证券交易所要求提交的其他文件。

下列关于上市开放式基金的申购和赎圆流程的说法中正确的有（ ）。 A．T日，场内投资者以深圳证券账户通过证券经营机构向深圳证券交易所交易系统申报基金申购、赎回申请 B．T日日终，深圳证券交易所将当日全部场内申购、赎回申报数据传送中国结算公司深圳分公司 C．T+1日，中国结算公司深圳证券登记系统根据场内申购、赎回的确认数据在投资者的深圳证券账户中进行基金份额过户登记处理 D．T+2日起，投资者申购份额可用；T+N日(N为基金管理人事先约定的赎回资金交收周期，2≤N≤8)，赎回资金可用

正确答案：ABC
【考点】熟悉上市开放式基金业务的有关规定。见教材第五章第三节，P163。

我国允许财务公司在银行问债券市场发行财务公司债券的目的是（ ）。 A．为满足企业集团发展过程中财务公司充分发挥金融服务功能的需要 B．为改变财务公司资金来源单一的现状 C．满足其调整资产负债期限结构和化解金融风险的需要 D．为了增加银行间债券市场的品种、扩大市场规模

正确答案：ABCD
【考点】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第三节，P101。

首次公开发行股票时，发行人应在发行前（ ）个工作日内，将招股说明书（ ）刊登在至少一种由中国证监会指定的报刊上。 A．1~5，全文 B．2~5，摘要 C．2~5，全文 D．1~5，摘要

正确答案：B

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