2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-26)

发布时间：2021-09-26

---

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于基金分类意义的表述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.有助于投资者做出正确的投资选择

B.使得基金业绩比较更公平合理

C.基金资产评估是基金评级的基础

D.有助于实施更有效的分类监管

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：C项正确的表述是基金的分类是进行基金评级的基础；科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对于管理部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

2、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.持有期限不少于3年

B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止

C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算

D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

正确答案:D

答案解析:D项，发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年的基金；发起式基金持有期限不少于3年；基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止；发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。

3、按（ ）分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。【单选题】

A.股票性质

B.投资风格

C.投资市场

D.股票规模

正确答案:C

答案解析:按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类；根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。股票基金按投资风格分为大盘价值型基金、大盘平衡型基金、大盘成长型基金、小盘价值型基金、小盘平衡型基金、小盘成长型基金等；按股票规模将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票，是一种最基本的股票分析方法。

4、（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。【单选题】

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

正确答案:D

答案解析:完整性原则要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素；真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态；规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性；及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。

5、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（ ）来与基金募集相关的最新信息。【单选题】

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

正确答案:B

答案解析:在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

6、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理

B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售

C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富

D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

正确答案:A

答案解析:A项，受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；基金公司直销的特点还有：①基金公司非常重视直销业务，投入在加大；②熟悉自身产品，重视资讯；③在购买费率上通常低于传统代销渠道；我国各类基金销售方式的特点有：银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售；新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富；证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选等。

7、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。【单选题】

A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D.基金经理可以直接进行交易

正确答案:A

答案解析:交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离。其含义是指基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

8、基金销售机构内部控制的目标不包括（ ）。【单选题】

A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全

C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率

D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行

正确答案:C

答案解析:基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

9、基金年度报告披露的持有人信息不包括（ ）。【单选题】

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

B.持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例

C.持有人户数，户均持有基金份额

D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

正确答案:A

答案解析:基金年度报告披露的持有人信息主要有：（1）上市基金前10名持有人的名称、持行份额及占总份额的比例。（2）持有人结构，包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。（3）持有人户数，户均持有基金份额。

10、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。【单选题】

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高

B.基金产品和业务创新继续发展

C.互联网金融与基金业有效结合

D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

正确答案:C

答案解析:我国基金行业快速发展阶段的表现包括：（1）基金业绩表现异常出色，创历史新高。（2）基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大。（3）基金产品和业务创新继续发展。（4）基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。（5）强化基金监管，规范行业发展。

---

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。