2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-25)

发布时间:2021-12-25


2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题,分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、1993年上市的淄博基金募集规模为( )亿元人民币。【单选题】

A.1

B.5

C.10

D.20

正确答案:A

答案解析:1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金”)正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金,该基金为公司型封闭式基金,募集规模1亿元人民币。

2、截至2016年年底,我国境内共有公募基金管理人( )家,其中取得公募基金牌照的证券公司有( )家。【单选题】

A.96;46

B.96;50

C.122;11

D.122;50

正确答案:C

答案解析:截至2016年年底,我国(除港澳台地区)共有公募基金管理人122家(其中基金管理公司109家,另有11家获得公募基金牌照的证券公司、2家保险公司)。

3、( )即货币资金的融通。【单选题】

A.融资

B.金融

C.理财

D.筹资

正确答案:B

答案解析:所谓金融,简单来讲即货币资金的融通。

4、投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理扣除权益的登记手续。【单选题】

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

正确答案:B

答案解析:投资者赎回基金份额成功后,注册登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

5、基金管理人本人、配偶、利害关系人进行证券投资,不得与( )发生冲突。【单选题】

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

正确答案:C

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生冲突。

6、由( )向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。【单选题】

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金注册登记人

D.基金份额持有人

正确答案:A

答案解析:LOF完成登记托管手续后,由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请,申请在交易所挂牌上市。基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

7、下列属于公募基金特征的是( )。【单选题】

A.面向私人群体发售基金份额和宣传推广

B.投资金额门槛较高

C.投资风险较高

D.必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管

正确答案:D

答案解析:公募基金主要具有如下特征:可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广,基金募集对象不固定;投资金额要求低,适宜中小投资者参与;必须遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管。

8、下列不属于道德特征的是( )。【单选题】

A.差异性

B.继承性

C.规范性

D.具体性

正确答案:C

答案解析:道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特征。

9、依照《证券投资基金法》的规定,不属于基金托管人的职责的是( )。【单选题】

A.办理与基金托管相关的信息披露事项

B.计算并公告基金资产份额净值

C.按规定召集基金份额持有人大会

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意:计算并公告基金资产份额净值为基金管理人的职责。我国《基金法》规定,基金托管人应当履行下列职责:安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

10、我国基金监管的目标不包括( )。【单选题】

A.促进资本市场的健康发展

B.保证基金管理公司不倒闭

C.规范证券投资基金活动

D.保护投资者的利益

正确答案:B

答案解析:基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括:①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外,在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时,进一步为我国基金业发展创造良好的环境,鼓励创新,推动我国基金市场开展公平有序的竞争,促进证券投资基金和资本市场的健康发展,也是基金监管的重要目标。


下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题,供大家学习参考。

2003年10月,《证券投资基金法》颂布,于( )实施。

A.2004年6月1日
B.2004年1月1日
C.2004年7月1日
D.2003年12月1日
答案:A
解析:
《证券投资基金法》自2004年6月1日起施行。

投资本金20万元,在年复利5.5%情况下,大约需要( )年可使本金达到40万元

A.14.4

B.13.09

C.13.5

D.14.21
答案:B
解析:
20×(1+5.5%)t=40,解得t≈13。

  【考点】货币的时间价值与利率

( )指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益,使投资者收益率降低的风险。

A、购买力风险
B、利率风险
C、信用风险
D、利润风险
答案:A
解析:
购买力风险指的是作为基金利润主要分配形式的现金,可能由于通货膨胀等因素的影响而导致购买力下降,降低基金实际收益,使投资者收益率降低的风险,又称为通货膨胀风险。通货膨胀是购买力风险出现的原因,使得资产总购买力发生变化。

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