2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-07)

发布时间：2021-11-07

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金职业道德中的守法合规要求（ ）要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范。【单选题】

A.基金从业人员

B.基金投资人员

C.股票投资人员

D.证券投资人员

正确答案:A

答案解析:基金职业道德中的守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。

2、以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.是一种集中风险的集合投资方式

B.是一种专业理财的集合投资方式

C.是一种组合投资的集合投资方式

D.是一种分散风险的集合投资方式

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金；另一方面，它将募集的资金，通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。

3、下列不属于基金托管人职责的是（ ）。【单选题】

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立

正确答案:C

答案解析:C项属于基金管理人的法定职责。基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作

4、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。【单选题】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

正确答案:D

答案解析:债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

5、属于基金托管人规范行为的有（ ）。【单选题】

A.垫付基金管理人20%的注册资本

B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

C.单独为基金设立资金和证券账户

D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

正确答案:C

答案解析:C项属于规范行为。A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份；B项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

6、基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。【单选题】

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费用

D.基金运作费用

正确答案:A

答案解析:根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

7、在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（ ）负责。【单选题】

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.专家评审会

D.中国证监会

正确答案:D

答案解析:根据《证券投资基金法》的规定，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或不予核准的决定。基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。

8、基金客户服务的特点不包括（ ）。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（ ）。【单选题】

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

正确答案:D

答案解析:按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券;期限在1年以内（含1年）的债券回购;期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票：（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；（6）流通受限的证券。

10、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（ ）的内容。【单选题】

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

正确答案:D

答案解析:“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中成本效益原则的内容。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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