2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-19)

发布时间：2021-12-19

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。【单选题】

A.《支付机构客户备付金存管办法》

B.《支付机构预付卡业务管理办法》

C.《支付机构网络支付业务管理办法》

D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

2、证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。【单选题】

A.组合投资、分散风险

B.扩大直接融资比例

C.对所投资证券进行的深入研究与分析

D.对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场

正确答案:B

答案解析:证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。

3、资产管理行业不管是对宏观的经济，还是微观的个人、企业都有着（）的作用。【单选题】

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体股权企业等资产实现增值

B.使有限的资源得不到有效的利用

C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:C

答案解析:资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（选项B错误）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项C正确）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。（选项D错误）

4、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（ ）。【单选题】

A.承诺基金经理定期、不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

正确答案:B

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

5、（）是风险管理中的核心操作环节。【单选题】

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告

正确答案:D

答案解析:风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

6、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。【单选题】

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

正确答案:B

答案解析:基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

7、在下列选择中，诚信信息包含的主要内容包括（）。Ⅰ.发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员Ⅱ.公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息Ⅲ.中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施Ⅳ.中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:诚信信息包含的主要内容包括：（1）公民的姓名、性别、国籍、身份证件号码，法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码等基本信息；（2）中国证监会、国务院其他主管部门等其他省部级及以上单位和证券期货交易场所、证券期货市场行业协会、证券登记结算机构等全国性证券期货市场行业组织作出的表彰、奖励、评比，以及信用评级机构、诚信评估机构作出的信用评级、诚信评估；（3）中国证监会及其派出机构作出的行政许可决定；（4）发行人、上市公司、全国中小企业股份转让系统挂牌公司及其主要股东、实际控制人，董事、监事和高级管理人员，重大资产重组交易各方，及收购人所作的公开承诺的未履行或者未如期履行、正在履行、已如期履行等情况；（5）中国证监会及其派出机构作出的行政处罚、市场禁入决定和采取的监督管理措施；（6）证券期货市场行业组织实施的纪律处分措施和法律、行政法规、规章规定的管理措施；（7）因涉嫌证券期货违法被中国证监会及其派出机构调查及采取强制措施；（8）到期拒不执行中国证监会及其派出机构生效行政处罚决定及监督管理措施，因拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查被有关机关作出行政处罚或者处理决定，以及拒不履行已达成的证券期货纠纷调解协议；（9）债券发行人未按期兑付本息等违约行为、担保人未按约定履行担保责任；（10）因涉嫌证券期货犯罪被中国证监会及其派出机构移送公安机关、人民检察院处理；（11）以不正当手段干扰中国证监会及其派出机构监管执法工作，被予以行政处罚、纪律处分，或者因情节较轻，未受到处罚处理，但被纪律检查或者行政监察机构认定的信息；（12）因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚；（13）因证券期货侵权、违约行为被人民法院判决承担较大民事赔偿责任；（14）因违法开展经营活动被银行、保险、财政、税收、环保、工商、海关等相关主管部门予以行政处罚；（15）因非法开设证券期货交易场所或者组织证券期货交易被地方政府行政处罚或者采取清理整顿措施；（16）因违法失信行为被证券公司、期货公司、基金管理人、证券期货服务机构以及证券期货市场行业组织开除；（17）融资融券、转融通、证券质押式回购、约定式购回、期货交易等信用交易中的违约失信信息；（18）违背诚实信用原则的其他行为信息。

8、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人登记权益。【单选题】

A.T+2

B.T

C.T+3

D.T+1

正确答案:D

答案解析:投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

9、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。【单选题】

A.1个月

B.6个月

C.2个月

D.3个月

正确答案:B

答案解析:基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。

10、从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（ ）。【单选题】

A.信托资产

B.债务资产

C.法人资本

D.借贷资产

正确答案:A

答案解析:基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的信托资产。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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