2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-19)

发布时间：2021-12-19

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于LOF的交易规则，错误的是（ ）。【单选题】

A.申报价格最小变动单位为0.001元

B.涨跌幅限制为5%

C.买入申报数量为100份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

正确答案:B

答案解析:涨跌幅限制为10%。LOF的交易规则：申报价格最小变动单位为0.001元；买入申报数量为100份或其整数倍；上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值。

2、（ ）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金投资咨询公司

正确答案:A

答案解析:基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构，故本题选择A选项；基金注册登记机构是指负责基金登记、存管、清算和交收业务的独立机构，是基金市场日常运作必不可少的硬件设施；

3、金融类资产一般分为（  ；）金融资产两类。【单选题】

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

正确答案:B

答案解析:金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。

4、审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。【单选题】

A.变现能力

B.营运能力

C.盈利能力

D.清偿能力

正确答案:D

答案解析:审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。

5、对于基金客户的档案数据，应当（）【单选题】

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

正确答案:C

答案解析:考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

6、年度报告应提供最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:C

答案解析:半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

7、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。【单选题】

A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划

C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划，非保证收益理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。

8、下列关于资产管理行业的功能和作用，说法错误的是（）。【单选题】

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

正确答案:D

答案解析:D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。资产管理行业的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。（选项A包括）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。（选项B包括）（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。（选项C包括）（4）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本（选项D不包括），使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。资产管理广泛涉及银行、证券、保险、基金、信托、期货等行业，但是具体范围并无明确界定。

9、ETF的主要特点不包括( )。【单选题】

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

正确答案:D

答案解析:ETF的3大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

10、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守有关规定。这体现的是4Ps营销理论的（ ）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

正确答案:A

答案解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守相关规定，这体现了其规范性。持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；专业性，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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