2022年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2022-01-07)

发布时间：2022-01-07

---

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列说法中，错误的是（）。【单选题】

A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。 ；

B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则

C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权

D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：《证券投资基金法》第二十二条规定：公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。第二十三条规定：公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。第二十四条规定：公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照国务院证券监督管理机构的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：（1）虚假出资或者抽逃出资；（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；（3）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；（4）国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 ； 公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人有前款行为或者股东不再符合法定条件的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。 ； 在前款规定的股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前，国务院证券监督管理机构可以限制有关股东行使股东权利。

2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。【单选题】

A.当日

B.次日

C.第三日

D.第五日

正确答案:B

答案解析:中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起第3个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

3、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。【单选题】

A.风险识别能力

B.风险承担能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和债务清偿能力

D.风险识别能力和风险承担能力

正确答案:D

答案解析:选项D正确：募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。

4、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。【单选题】

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

正确答案:A

答案解析:内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

5、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（ ）。【单选题】

A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降

B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系

C.市场价格低于份额净值时，为折价交易

D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易

正确答案:A

答案解析:折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。折（溢）价率的计算公式为：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%，从公式中可以看出价格与净值同比例下降时，折价率不变；折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系；市场价格低于份额净值时，为折价交易；市场价格高于份额净值时，为溢价交易。

6、ETF联接基金的特征不包括（ ）。【单选题】

A.联接基金依附于主基金

B.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道

C.联接基金可以参与ETF的套利

D.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

正确答案:C

答案解析:本题答案为C,联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模；联接基金依附于主基金；联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道；联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作。

7、我国开放式基金的登记体系的模式不包括( )。【单选题】

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

正确答案:C

答案解析:开放式基金登记体系的三种模式。我国开放式基金注册登记体系的模式：(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；(3)以上两种情况兼有的“混合”模式。

8、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。【单选题】

A.道德

B.职业道德

C.品德

D.素养

正确答案:B

答案解析:职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和；道德，指衡量行为正当的观念标准，是指一定社会调整人们之间以及个人和社会之间关系的行为规范的总和；品德，谓品质道德，是指个体依据一定的社会道德准则和规范行动时，对社会、对他人、对周围事物所表现出来的稳定的思想行为倾向；素养，所谓由训练和实践而获得的一种道德修养。

9、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关材料，保存期限不少于（），且自基金清算终止之日起不得少于（）。【单选题】

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

正确答案:B

答案解析:选项B正确：销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关材料，保存期限不少于20年，且自基金清算终止之日起不得少于10年。

10、目前，我国基金代销机构不包括（ ）。【单选题】

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.财务公司

正确答案:D

答案解析:代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。D不包括。

---

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。