2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-09)

发布时间：2021-11-09

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。【单选题】

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

正确答案:B

答案解析:按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。其中，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率；封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率；节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

2、属于基金托管人规范行为的有（ ）。【单选题】

A.垫付基金管理人20%的注册资本

B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产

C.单独为基金设立资金和证券账户

D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

正确答案:C

答案解析:C项属于规范行为。A项，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份；B项，托管人应保证基金账户的开立和使用只限于满足开展基金业务的需要，不得假借基金的名义开立任何其他账户，亦不得使用基金的任何账户进行基金业务以外的活动；D项，基金托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

3、年度报告应提供最近（ ）个会计年度的主要会计数据和财务指标。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:C

答案解析:半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。

4、2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。【单选题】

A.《货币市场基金管理暂行规定》

B.《货币市场基金监督管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金法》

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动作了规定。

5、基金托管人的工作不包括（ ）。【单选题】

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

正确答案:B

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。B项属于基金管理人的职责。

6、（ ）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。【单选题】

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

正确答案:D

答案解析:XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。通过对数据统一进行特定的识别和分类，可直接为使用者或其他软件所读取及进一步处理，实现一次录入、多次使用；QDII，是合格境内机构投资者；QFII合格的境外机构投资者的英文简称，QFII机制是指外国专业投资机构到境内投资的资格认定制度；ETF是指交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金。

7、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（ ）。【单选题】

A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施

B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立

C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》

D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

正确答案:C

答案解析:本题答案C，1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》,为证券投资基金试点发展阶段；ABD都属于行业快速发展阶段的成就与表现。

8、目前，我国公募证券投资基金的形式为（ ）。【单选题】

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金等。目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。

9、下列不属于基金客户服务特点的是（ ）。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性

正确答案:D

答案解析:基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。

10、基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的（ ）。【单选题】

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性

正确答案:D

答案解析:证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务，体现4Ps理论的服务性；规范性，基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模；专业性，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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