2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-13)

发布时间：2021-10-13

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（ ）。【单选题】

A.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.代表有需要的客户履行职责

D.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

正确答案:C

答案解析:基金管理人的合规管理具体内容不包含C项的内容。基金管理人的合规管理具体内容包括：（1）审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息；（2）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性；（3）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持；（4）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉；（选项A包括）（5）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训；（选项B包括）（6）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（选项D包括）

2、根据募集方式不同，可以将基金分为（ ）。【单选题】

A.主动型基金和被动型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.公司型基金和契约型基金

D.公募基金和私募基金

正确答案:D

答案解析:根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金，公募基金是指可以面向社会公众公开发售的一类基金。私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金；按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，还可以分为开放式、封闭式基金。

3、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（ ）元。【单选题】

A.10000

B.10198.75

C.12000

D.9798.75

正确答案:B

答案解析:赎回总金额=赎回数量×赎回日基金份额净值=10000×1.0250=10250（元）；赎回手续费=赎回总额×赎回费率=10250×0.005=51.25（元）；净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75（元）。

4、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（ ）。【单选题】

A.销售合规性风险

B.投资合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

正确答案:A

答案解析:基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险；投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险；信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险；反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。

5、某投资人投资1万元申购某上市开放式基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.050 0元，则其可得到的申购份额为（）份。【单选题】

A.9523.81

B.9383.06

C.9852.22

D.9353.33

正确答案:B

答案解析:申购份额的计算公式如下：申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值；净申购金额=申购金额/（1+申购费率） =10 000/（1+1.5%）=9 852.22（元），申购份额=9 852.22/1.050 0=9 383.06（份）。

6、我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是(   )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。【单选题】

A.《上市公司证券发行管理办法》

B.《证券投资基金销售管理办法》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:D

答案解析:1997年11月14日颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段，故本题选择D选项。

7、（ ）不属于货币市场基金收益公告的内容。【单选题】

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.份额净值

D.节假日的收益公告

正确答案:C

答案解析:货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变，因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告。按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

8、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。【单选题】

A.30

B.45

C.15

D.10

正确答案:A

答案解析:托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。会议召开后，应将持有人大会决定的事项报中国证监会核准或备案，并予公告。

9、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。【单选题】

A.2001

B.2002

C.2003

D.2004

正确答案:C

答案解析:在我国，上市公司自2003年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

10、通常将股票市值小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。【单选题】

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

正确答案:C

答案解析:按股票市值的大小将股票分为小盘股、中盘股与大盘股，是一种最基本的股票分析方法。通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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