2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-12)

发布时间：2021-10-12

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）的存在会迫使ETF二级市场的价格与净值趋于一致。【单选题】

A.套利机制

B.被动投资

C.完全复制指数

D.实物申购赎回机制

正确答案:A

答案解析:选项A正确：套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易和溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。

2、下列对另类投资基金的描述中，正确的是（ ）。【单选题】

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产

D.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。A项属于对冲基金，B项属于证券投资基金，D项属于创业基金。

3、投资管理业务控制的主要内容不包括（ ）。【单选题】

A.研究业务控制

B.投资决策业务控制

C.基金交易业务控制

D.信息披露控制

正确答案:D

答案解析:基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制包括：①研究业务控制；②投资决策业务控制；③基金交易业务控制。

4、下列不属于衍生金融工具的是（ ）。【单选题】

A.远期合约

B.期货合约

C.企业债券

D.互换协议

正确答案:C

答案解析:债券不属于衍生工具，衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

5、基金公司在风险管理中应当遵守以下（）基本原则。Ⅰ.定性和定量相结合原则Ⅱ.适时性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:基金公司在风险管理中应当遵守以下基本原则：最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。

6、证券交易所对基金投资行为的监控不包括（）。【单选题】

A.对投资者买卖基金交易行为的合规性进行监控

B.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控

C.对投资者买卖基金交易行为的合法性进行监控

D.对基金管理人的交易行为进行监控

正确答案:D

答案解析:证券交易所对基金投资行为的监控包括两个方面：一是对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控；二是对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控。

7、以下有关信息披露作用的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.可以有效防止信息滥用

B.消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性

C.可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生

D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确

正确答案:D

答案解析:常识题，谁都不能保证投资一定正确。信息披露的作用：可以有效防止信息滥用；消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性；可以限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。

8、基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。【单选题】

A.承销证券

B.向他人贷款

C.向基金管理人、基金托管人出资

D.上市交易的股票、债券

正确答案:D

答案解析:基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易的股票、债券。（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资；买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；向基金管理人、基金托管人出资；法律、行政法规规定和中国证监会规定禁止的其他活动。

9、下列关于忠诚尽责的基本要求，说法不正确的是（ ）【单选题】

A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等

B.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益

C.不得从事与投资人利益相冲突的业务

D.基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续

正确答案:D

答案解析:本题答案为D。忠诚尽责的基本要求包括：1.廉洁公正，基金从业人员应当做到以下九点：（１）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（２）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（３）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（４）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（５）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（６）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（７）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（８）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（９）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。2.忠诚敬业，具体而言：（１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。

10、关于基金财务会计报告的编制与披露的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.基金半年度报告需要披露所有的关联关系

B.基金的半年度报告不要求进行审计

C.基金的年度报告必须经过审计

D.基金半年度报告摘要的会计报表附注无需对重要的报表项目进行说明

正确答案:A

答案解析:基金半年度报告无需披露所有的关联关系，只需披露关联关系的变化情况；基金的半年度报告不要求进行审计；基金的年度报告必须经过审计；基金半年度报告摘要的会计报表附注无需对重要的报表项目进行说明。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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