2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-30)

发布时间：2021-09-30

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。【单选题】

A.忠诚义务

B.诚信义务

C.公开义务

D.专业义务

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产管理人必须尽到“诚实信用，勤勉尽责”的信托责任，恪守忠诚与专业义务。忠诚义务要求管理人应当以实现投资人利益为最高目的，将自身的利益妥善置于投资人利益之下，不得与投资人利益发生冲突。

2、依据法律形式的不同，基金可分为公司型基金和（  ）。【单选题】

A.开放式基金

B.契约型基金

C.公募基金

D.封闭式基金

正确答案:B

答案解析:依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金和公司型基金，故本题选择B选项。根据运作方式的不同可分为开放式基金和封闭式基金。根据募集方式的不同分为公募基金和私募基金。

3、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（ ）。【单选题】

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

正确答案:A

答案解析:经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII（合格境内机构投资者）；上市交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金（exchange traded funds，ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金；QFII是合格的境外机构投资者的英文简称；LOF是“上市型开放式基金”的简称，它是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。

4、以下行为不属于基金托管人应当履行的职责的是（）。【单选题】

A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：《证券投资基金法》第三十七条规定：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产； （2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； （A属于）（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立； （4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； （5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （B属于）（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见； （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（C属于）（9）按照规定召集基金份额持有人大会； （10）按照规定监督基金管理人的投资运作；  （11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料属于基金管理人的职责。

5、（）通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。【单选题】

A.伞形基金

B.保本基金

C.ETF联接基金

D.指数基金

正确答案:B

答案解析:考察保本基金的定义。保本基金指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式；ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF（称为目标ETF），密切跟踪标的指数表现，可以在场外（银行渠道等）申购赎回的基金；指数基金就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。

6、以下哪项活动不是各证监局主要负责的（ ）。【单选题】

A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管

B.对高级管理人员的日常监管

C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管

D.对日常监管中发现的重大问题进行处置

正确答案:D

答案解析:各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D项是证券基金机构监管部的主要职责。

7、保本基金的安全垫等于（ ）。【单选题】

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的差额

D.投资组合中风险资产与保本资产的比例

正确答案:B

答案解析:投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额。

8、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（ ）申报。【单选题】

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

正确答案:B

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。

9、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。【单选题】

A.募集期间采取抽奖的促销活动

B.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C.进行基金投资人风险承受能力调查

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

正确答案:A

答案解析:基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

10、中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（ ）。【单选题】

A.探索性

B.自发性

C.不规范性

D.监管严格性

正确答案:D

答案解析:探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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