2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-03)

发布时间：2021-10-03

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、基金客户服务的特点不包括（ ）。【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.短期性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

2、（ ）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。【单选题】

A.债权

B.股权

C.证券

D.实物

正确答案:A

答案解析:金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约性投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

3、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（ ）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（ ）年以上。【单选题】

A.2；3 000；10

B.2；5 000；10

C.5；3 000；15

D.5；5 000；15

正确答案:A

答案解析:根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013] 132号，基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

4、支付机构的备付金银行的总资产不得低于（）元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。【单选题】

A.500亿元

B.1000亿元

C.2000亿元

D.3000亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《支付机构客户备付金存管办法》第七条规定：支付机构的备付金银行应当符合下列条件：（1）总资产不得低于2000亿元，有关资本充足率、杠杆率、流动性等风险控制指标符合监管规定。支付机构在同一备付金银行仅开立备付金汇缴账户的，该银行的总资产不得低于1000亿元；（2）具备监督客户备付金的能力和条件，包括有健全的客户备付金业务操作办法和规程，监测、核对客户备付金信息的技术能力，能够按规定建立客户备付金存管系统；（3）境内分支机构数量和网点分布能够满足支付机构的支付业务需要，并具有与支付机构业务规模相匹配的系统处理能力；（4）具备必要的灾难恢复处理能力和应急处理能力，能够确保业务的连续性。

5、内幕信息的构成要素不包括（ ）。【单选题】

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

正确答案:C

答案解析:内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息

6、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。【单选题】

A.统一监管

B.集中监管

C.宏观监管

D.分业监管

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业分业监管的模式。

7、基金管理人收取销售服务费的，要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。【单选题】

A.0.5%

B.1.0%

C.1.5%

D.2.0%

正确答案:A

答案解析:在基金合同、招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。

8、《指导意见》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的（）销售不同风险等级的产品。【单选题】

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

正确答案:A

答案解析:《指导意见》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品。

9、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。【单选题】

A.《中国证券投资基金销售人员职业守则》

B.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

C.《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》

D.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》

正确答案:C

答案解析:基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照《中国证券投资基金业协会从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

10、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（ ）【单选题】

A.特殊性

B.规范性

C.约束性

D.具体性

正确答案:C

答案解析:职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性。约束性是道德的特征。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（ ）的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当日基金资产净值
B.上月基金资产平均净值
C.前一日基金资产净值
D.当月基金资产平均净值
答案：C
解析：
我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
财政部代表中央政府发行的债券，被称为（ ）。

A.国债
B.地方政府债券
C.公司债券
D.金融债券
答案：A
解析：
政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。我国政府债券包括国债和地方政府债。其中，国债是财政部代表中央政府发行的债券。
投资政策说明书的内容不包括（ ）。

A.确定收益
B.业绩比较基准
C.投资回报率目标
D.投资决策流程
答案：A
解析：
投资政策说明书的内容一般包括：
①投资回报率目标；
②投资范围；
③投资限制（包括期限、流动性、合规等）；
④业绩比较基准。
有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

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