2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-13)

发布时间：2021-09-13

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金募集程序为（ ）。【单选题】

A.申请→注册→发售→基金合同生效

B.申请→发售→注册→基金合同生效

C.注册→申请→发售→基金合同生效

D.注册→申请→基金合同生效→发售

正确答案:A

答案解析:基金的募集程序为：申请→注册→发售→基金合同生效。

2、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（ ）。【单选题】

A.公开监管机构全部业务活动内容

B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

正确答案:B

答案解析:公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则。其中，公开原则不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管、公正执法，是依法监管原则的具体化。

3、（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。【单选题】

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

正确答案:C

答案解析:专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为；守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管；客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

4、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（ ）。【单选题】

A.不公平地对待其管理的不同基金财产

B.玩忽职守，不按照规定履行职责

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

正确答案:D

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；④向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；⑤侵占、挪用基金财产；⑥泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。D项是基金管理人的法定职责。

5、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。【单选题】

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

正确答案:C

答案解析:基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

6、国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的（ ）。【单选题】

A.兑付功能

B.支付功能

C.流通功能

D.储蓄功能

正确答案:B

答案解析:国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的支付功能。

7、外部风险不包括（ ）。【单选题】

A.法律法规风险

B.经济风险

C.社会风险

D.操作风险

正确答案:D

答案解析:风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括法律法规、经济、社会、文化与自然等方面；内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

8、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这样体现的是基金管理公司内部控制的（ ）原则。【单选题】

A.独立性

B.相互制约

C.有效性

D.健全性

正确答案:A

答案解析:内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则，其中独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

9、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。【单选题】

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：《私募投资基金募集行为管理办法》规定：在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。出现前述情形时，募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。

10、资本市场的基础是（ ）。【单选题】

A.充足的资金

B.信息披露

C.资金增值

D.高效的交易平台

正确答案:B

答案解析:资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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