2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-13)

发布时间：2021-10-13

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。【单选题】

A.董事会

B.管理层

C.董事长

D.股东会

正确答案:D

答案解析:基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

2、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。【单选题】

A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

B.注册地中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.证券交易所

正确答案:A

答案解析:依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

3、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（ ）。【单选题】

A.3个月

B.4个月

C.5个月

D.6个月

正确答案:D

答案解析:对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

4、期货公司及其子公司从事资产管理业务的方式不包括（）。【单选题】

A.一对一的特定客户资产管理

B.集合帐户资产管理

C.信托及基金发行

D.保险资金委托

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：期货公司及其子公司从事资产管理业务包括一对一的特定客户资产管理、集合帐户资产管理、信托及基金发行几种方式。

5、（ ）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。【单选题】

A.监事会

B.总经理

C.合规管理部门

D.督察长

正确答案:D

答案解析:督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

6、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。【单选题】

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.提供基金信息查询服务

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

正确答案:A

答案解析:常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。A项，群发新基金发行的信息属于基金宣传推介材料，是基金销售业务范畴。

7、一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（ ）。【单选题】

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

正确答案:B

答案解析:1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

8、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（ ）。【单选题】

A.可获得的最低收益限额

B.可获得的最高收益限额

C.可承受的最高损失限额

D.可承受的最低损失限额

正确答案:C

答案解析:CPPI中，投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫，该值是风险投资（如股票投资）可承受的最高损失限额；CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。

9、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。【单选题】

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

正确答案:C

答案解析:公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容；基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；所谓内部控制风险，就是指影响内部控制功效发挥和目标实现或导致内部控制失效的不确定性。

10、会员设会员代表人（ ）名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:A

答案解析:会员设会员代表人一名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（ ）。

A.水平配比策略
B.久期配比策略
C.现金配比策略
D.价格免疫策略
答案：C
解析：
投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。
关于基金职业道德修养，以下选项错误的是()。

A.正确树立基金职业道德观念
B.侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输
C.积极参加基金职业道德实践
D.深刻领会基金职业道德规范
答案：B
解析：
基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。主要包括：1．正确树立基金职业道德观念；
2．深刻领会基金职业道德规范；
3．积极参加基金职业道德实践。
下列说法中错误的是（ ）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。
B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。
C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。
D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
答案：B
解析：
（1）债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。
（2）债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。
关于资产管理行必合宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）

A.是实体经体系最重要的生产资金来源
B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
C.为市场经济体系有效配置资源
D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
答案：A
解析：
”资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整，个社会经济的效率和生产服务水平。（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。⑶资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来。（4）资产管理行避能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低父芴成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

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