2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-27)

发布时间：2021-11-27

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（ ）。【单选题】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

正确答案:D

答案解析:债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%；一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。

2、基金销售市场细分的原则中，（ ）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。【单选题】

A.可测原则

B.易入原则

C.识别原则

D.成长原则

正确答案:B

答案解析:易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

3、（ ）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽【单选题】

A.内控大纲

B.基本管理制度

C.部门规章

D.业务操作手册

正确答案:A

答案解析:业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容；基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等；部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明

4、从区域看，全球投资基金的资产主要集中在（）。Ⅰ.北美Ⅱ.东亚Ⅲ.欧洲Ⅳ.南美【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：从区域看，全球投资基金的资产主要集中在北美和欧洲。

5、下列关于道德的继承性，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化

B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了

C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承

D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记

正确答案:B

答案解析:没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承；随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化；

6、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。【单选题】

A.T日

B.T+1日

C.T+2日

D.T-1日

正确答案:B

答案解析:ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。

7、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。【单选题】

A.100份或其整数倍

B.500份或其整数倍

C.1元人民币

D.1份基金份额

正确答案:D

答案解析:LOF份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元人民币，赎回申报单位为1份基金份额。

8、基金管理人应当建立（ ），研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。【单选题】

A.集中交易制度

B.投资决策授权制度

C.审查制度

D.投资对象备选库制度

正确答案:D

答案解析:基金管理人应当建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

9、（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。【单选题】

A.基金投资顾问机构和基金销售机构

B.基金管理人和基金托管人

C.基金份额登记机构和基金销售机构

D.基金投资人和基金托管人

正确答案:B

答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

10、（ ）又叫创业基金。【单选题】

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金

正确答案:B

答案解析:风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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