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出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()
A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C.客户涉及可疑交易报告
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
参考答案
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考题
出现以下哪些情况()的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。
A.在本保险机构投保年缴保费低于1万元B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系
考题
对具有下列哪些情形之一的客户,保险机构可直接将其定级为最高风险()
A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单B.客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录
考题
当采取有效措施仍无法进行客户身份识别的,或者经过评估超过风险管理能力的,()与客户建立业务关系或者进行交易;已建立业务关系的,应当()交易并考虑提交可疑交易报告,必要时可终止业务关系。
A.可以、维持B.不得、终止C.向上级请示、维持D.不得、酌情
考题
可疑交易报告涉及客户的风险控制包括()
A.向监管机构或有权机关上报的可疑交易报告，要重新评估所涉及客户的洗钱风险等级，采取相应的风险控制措施B.必要时可限制交易、拒绝提供金融服务乃至终止业务关系C.将客户资金转移D.确定为犯罪行为后，应及时拒绝为可疑交易报告所涉及的客户提供金融服务乃至终止业务关系
考题
在代理交易中,由他人(非职业性中介)代办业务可能导致难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制应重点关注以下哪些风险较高的情形?()
A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
考题
支付机构应当勤勉尽责,建立健全客户身份识别制度,遵循()原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
A.合法审慎B.了解你的客户C.勤勉尽责D.风险为本
考题
在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素?()A.客户信息的公开程度B.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道C.自然人客户年龄D.涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
考题
保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括()A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
考题
保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括()A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
考题
对可疑类客户采取哪些风险控制措施A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
考题
证券公司在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解（ ）和交易的（ ），和对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.实际控制客户的自然人；实际受益人
B.实际控制客户的法人；实际受益人
C.实际控制客户的自然人；直接受益人
D.实际控制客户的法人；直接受益人
考题
保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）A、客户信息的公开程度B、客户所持身份证件或身份证明文件的种类C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
考题
对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确定为低风险客户。但此类客户不应具有以下任何一种情形（）。A、频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户B、与金融机构建立了或开展了代理行、依托等高风险业务关系的C、客户交易单纯的只有水电费代扣业务D、客户为非居民，或使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
考题
出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）A、在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C、客户涉及可疑交易报告D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
考题
对于客户本人在国外的情况，可由客户近亲属代为办理相关业务。需出具以下哪些证明文件：（）A、客户身份证明文件及代理人身份证件B、《公证书》C、银行卡或单折D、《授权委托书》E、代理双方亲属关系证明
考题
在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）A、客户信息的公开程度B、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道C、自然人客户年龄D、涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
考题
信用卡申请，初次识别后处理：根据初次识别结果，无特殊情况的，正常办理业务；以下情形按规定办理：（）。A、客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易B、对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告C、对高风险类客户开展尽职调查。D、境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查E、客户身份或行为存在可疑或异常情形的，开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告F、对其他农业银行认为有必要的情况开展加强型尽职调查
考题
多选题在客户洗钱风险评估中，客户特性风险子项需要考虑以下哪些要素？（）A客户信息的公开程度B金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道C自然人客户年龄D涉及客户的风险提示信息或权威媒体报告信息
考题
多选题对于客户本人在国外的情况，可由客户近亲属代为办理相关业务。需出具以下哪些证明文件：（）A客户身份证明文件及代理人身份证件B《公证书》C银行卡或单折D《授权委托书》E代理双方亲属关系证明
考题
多选题下列机构和个人客户，反洗钱风险等级分类可评定为低风险客户的有（）。A财务状况正常、资金交易频率低、金额未达大额交易限额、交易对手不涉及风险客户的。B该客户下所有账号均未发生过可疑交易，且经判定暂无潜在洗钱风险的。C不涉及高风险标准的以非居民开户证件或证明文件开立的账户。D投资顾问行、律师行、会计师行、旅游经纪公司等中介机构
考题
多选题出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）A在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C客户涉及可疑交易报告D客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
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