2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2022-02-13)

发布时间：2022-02-13

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2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、市场风险衡量方法有（）。【选择题】

A.敏感性分析和波动性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波动性分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场风险衡量方法包括敏感性分析和波动性分析。

2、基金托管人为基金份额持有人办理（）业务。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立Ⅲ.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜Ⅳ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（Ⅰ正确）（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（Ⅳ正确）（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（Ⅱ正确）（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

3、债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（）。Ⅰ.借贷货币资金的数额Ⅱ.借贷货币资金的币种Ⅲ.借贷的时间Ⅳ.借贷债券的利息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有：第一，所借贷货币资金的数额（Ⅰ正确）；第二，借贷的时间（Ⅲ正确）；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。（Ⅳ正确）

4、世界上第一只资产支持证券发行于（）。【选择题】

A.1978年3月

B.1980年3月

C.1985年3月

D.1989年3月

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1985年3月，Sperry公司以1.92亿美元的电脑租赁合约为担保，发行了世界上第一只资产支持证券；1985年5月，证券化开始运用于汽车贷款；1987年信用卡应收款证券化；20世纪80年代末，储贷银行不良贷款比例上升，证券化方式开始运用于处理不良资产。

5、市场的流动性的决定因素包括（）。Ⅰ.深度Ⅱ.密度Ⅲ.即时性Ⅳ.弹性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场的流动性是由四个维度因索决定的：一是深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力；二是密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好；三是即时性，即交易执行的速度；四是弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度。因此，快速、低成本地进行交易，同时又可以维持金融资产的价格稳定是一个具有良好流动性的市场的重要标志。

6、根据新《做市业务管理规定》，证券公司申请在全国股转系统开展做市业务，应当具备的条件包括（）。Ⅰ.具备证券自营业务资格Ⅱ.具备证券经纪业务资格Ⅲ.建立做市业务管理制度Ⅳ.具备做市业务专用技术系统【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据新《做市业务管理规定》，证券公司申请在全国股转系统开展做市业务，应当具备下列条件：（1）具备证券自营业务资格；（2）设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员；（3）建立做市业务管理制度；（4）具备做市业务专用技术系统；（5）全国股转公司规定的其他条件。

7、与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。【选择题】

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险容忍度

正确答案:C

答案解析:选项C正确：与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低风险本身，即降低损失发生的可能性或者严重程度，而不是将风险转嫁给外部或从外部获得补偿。

8、下列关于债券收益率的说法正确的有( )。Ⅰ.当期收益率的优点在于简便易算可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较Ⅱ.不同期限附息债券之间不能仅仅因为当期收益率高低而评 判优劣Ⅲ.通常在预期市场利率上升时发行人会发行可赎回债券Ⅳ.持有期收益率和到期收益率的区别在于末笔 现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:Ⅰ项说法正确，Ⅱ项说法正确，当期收益率的优点在于简便易算可以用于期限和发行人均较为按近的债券之间进行比较。其缺点是零息债券无法计算当期收益不同期限附息债券之间,不能仅仅 因为当期收益高低而评判优劣。Ⅲ项说法错误。可赎回债券是指允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格赎回已发行的债券。通常在预期市场利率下降时发行人会发行可赎回债券以便 未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。Ⅳ项说法正确。 持有期收益率是指买 入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益,它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。

9、龙债券利率的确定基准一般是（）。【选择题】

A.香港银行同业拆放利率

B.新加坡银行同业拆放利率

C.伦敦银行同业拆放利率

D.美国联邦基金利率

正确答案:C

答案解析:选项C正确：龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券，或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次利率的浮动利率债券。

10、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是( )。【选择题】

A.是委托人、受益人与受托人的关系

B.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C.是所有者和经营者之间的关系

D.是相互制衡的关系

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金份额持有人与基金管理人之间的关系是委托人、受益人与受托人的关系，也是所有者和经营者之间的关系。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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