2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2022-01-09)

发布时间：2022-01-09

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2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为（）。Ⅰ.国债回购交易Ⅱ.债券回购交易Ⅲ.质押式回购Ⅳ.证券回购交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易（Ⅰ正确）、债券回购交易（Ⅱ正确）、证券回购交易（Ⅳ正确）、质押式回购等（Ⅲ正确）。

2、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）。Ⅰ.制定风险管理制度，并适时调整Ⅱ.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构Ⅲ.制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案Ⅳ.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括：制定风险管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确 全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立 部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因， 并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质控制机制。

3、投资者办理转托管业务时，需提供的材料包括（）。Ⅰ.债券账户卡Ⅱ.委托授权书Ⅲ.本人有效身份证件 Ⅳ.债券交易卡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资人办理转托管业务时，须持本人有效身份证件、债券交易卡、债券账户卡，到银行指定的营业网点柜台，填写《债券账户业务申请表》（机构投资人加盖预留印鉴），按规定缴纳相应的手续费，即可办理转托管业务。

4、下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。【选择题】

A. 政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控

B. 我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源

C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控

D.政府可成立专门机构参与证券市场交易，减少理性的市场震荡

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：从各国的具体实践看，出于维护金融稳定的需要，政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。

5、资产支持票据（ABN）是国内在（）年开始出现的“准资产证券化”融资工具。【选择题】

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产支持票据（ABN）是国内在2012年开始出现的“准资产证券化”融资工具。与前两类资产支持证券相比，ABN发行人限于非金融企业，采用注册制，可选择公募或私募方式在银行间市场发行。ABN的交易结构没有像标准资产证券化那样要求风险隔离，并未强制要求设立SPV，因此不是欧美严格意义上的资产证券化。

6、与个人投资者相比，机构投资者的特点包括（）。Ⅰ.投资形式灵活化                                                                Ⅱ.投资管理专业化Ⅲ.投资结构组合化                                                                Ⅳ.投资行为规范化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：机构投资者与个人投资者相比，具有以下特点：（1）投资管理专业化；（Ⅱ项正确）（2）投资结构组合化；（Ⅲ项正确）（3）投资行为规范化；（Ⅳ项正确）（4）投资资金规模化。

7、关于债券的票面价值，下列描述正确的是（）。【选择题】

A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B.票面金额定得较小，发行成本也就较小

C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

正确答案:D

答案解析:选项D正确：A项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，还要规定债券的票面金额；B项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；C项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者购买，但使小额投资者无法参与。

8、可转换债券具有（）的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。【选择题】

A.附有转股权

B.融资成本低

C.对权益稀释程度低

D.双重选择权

正确答案:D

答案解析:选项D正确：可转债的主要特征包括：（1）是一种附有转股权的特殊债券；（2）可转换债券具有双重选择权的特点，利用这一特点可以进行套期保值，获得更加确定的收益。

9、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。 【选择题】

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会

正确答案:D

答案解析:选项D正确：本题主要考查美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头” 金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。

10、按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有的权利包括（）。Ⅰ.按照规定要求召开基金份额持有人大会Ⅱ.基金的注册登记Ⅲ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料Ⅳ.分享基金财产收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。Ⅱ项，基金注册登记是基金管理人的职责。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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