2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-12-29)

发布时间：2021-12-29

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2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。【选择题】

A.公司债券风险大，收益低

B.公司债券风险大，收益高

C.公司债券风险小，收益高

D.政府债券风险小，收益稳定

正确答案:D

答案解析:选项D正确：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

2、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。【选择题】

A.10

B.15

C.20

D.25

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；（2）有100万元人民币以上的注册资本；（3）有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；（4）有公司章程；（5）有健全的内部管理制度；（6）具备中国证监会要求的其他条件。

3、有担保的存托凭证分为（）。Ⅰ.一级公开募集存托凭证Ⅱ.二级公开募集存托凭证Ⅲ.三级公开募集存托凭证Ⅳ.美国144A规则下的私募存托凭证【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：有担保的存托凭证分为一、二、三级公开募集存托凭证和美国144A规则下的私募存托凭证。这4种有担保的存托凭证各有其不同的特点和运作惯例，美国的相关法律也对其有不同的要求。

4、国债按资金用途分类（）。Ⅰ.建设国债 Ⅱ.战争国债 Ⅲ.赤字国债 Ⅳ.特种国债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：按资金用途不同，国债可以分为赤字国债（Ⅲ正确）、建设国债（Ⅰ正确）、战争国债（Ⅱ正确）和特种国债（Ⅳ正确）。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。

5、中国的二板市场特指（）。【选择题】

A.中小企业板

B.区域性股权交易市场

C.代办股份转让系统

D.深圳创业板市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，在中国特指深圳创业板。

6、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）。【选择题】

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化；根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

7、20xx年3月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息3.75%，按单利计息，到期利随本清。3年期贴现率为5%，则该债券的理论价格为（）元。【选择题】

A.97.33

B.96.10

C.95.00

D.96.66

正确答案:B

答案解析:选项B正确：该债券属于累息债券，累息债券可视为面值等于到期还本付息额的零息债券，并按零息债券定价公式定价。债券到期时还本付息金额为：100+100×3×3.75%=111.25元；根据债券理论价格公式FV为债券的面值；T为债券距离到期日时间长短； y为贴现率。则该债券的理论价格：

8、下列不属于股利政策的是（）。【选择题】

A.送股

B.派现

C. 股份回购

D.资本公积金转增股本

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策包括：（1）派现；（选项B不符合题意）（2）送股；（选项A不符合题意）（3）资本公积金转增股本。（选项D不符合题意）

9、（）是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。【选择题】

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.国别风险

D.战略风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：系统性风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务的供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险。

10、以下关于普通股票股东的权利阐述，正确的有（）。Ⅰ.公司重大决策参与权Ⅱ.公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股Ⅲ.公司资产收益和剩余资产分配权Ⅳ.股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股东有公司重大决策参与权（Ⅰ正确）；公司资产收益权和剩余资产分配权（Ⅲ正确）；股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询（Ⅳ正确）；股东持有的股份可依法转让；股东具有优先认股权，即公司为增加注册资产发行新股时，股东有权按照实缴的出资比例认购新股（Ⅱ正确）。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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