2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-10-15)

发布时间：2021-10-15

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（）。【选择题】

A.操纵市场行为

B.欺诈客户行为

C.内幕交易行为

D.虚假陈述行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：操纵市场行为包括：（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；（4）以其他手段操纵证券市场。

2、下列属于指令驱动的特点的是（）。【选择题】

A.证券成交价格的形成由做市商决定

B.指令执行和结算的成本相对比较低

C.证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定

D.交易过程中可以反映更多的市场价格信息

正确答案:C

答案解析:选项C正确：指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。连续交易的特点有：第一，市场为投资者提供了交易的即时性；第二，交易过程中可以反映更多的市场价格信息。定期交易的特点有：第一，批量指令可以提高价格的稳定性；第二，指令执行和结算的成本相对比较低。

3、在美国，可将（）视为无风险利率。【选择题】

A.长期国债利率

B.短期国库券利率

C.一年期存款利率

D.一年期贷款利率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。这是因为美国短期国库券由联邦政府发行，联邦政府有征税权和货币发行权，债券的还本付息有可靠保障，因此没有信用风险。

4、关于委托指令的分类，说法错误的是（）。【选择题】

A.根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托

B.根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托

C.根据委托目的，有停止损失委托和停止损失限价委托

D.根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类：（1）根据委托订单的数量，有整数委托和零数委托；（选项A正确）（2）根据买卖证券的方向，有买进委托和卖出委托；（选项B正确）（3）根据委托价格限制，有市价委托、限价委托、停止损失委托和停止损失限价委托；（选项C错误）（4）根据委托时效限制，有当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托、收市委托等。（选项D正确）

5、金融期货与金融现货交易相比，不同点表现为（）。Ⅰ.结算方式不同Ⅱ.交易对象不同Ⅲ.交易方式不同Ⅳ.交易目的不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融期货与金融现货交易相比，不同点主要表现为：（1）交易对象不同；（Ⅱ正确）（2）交易目的不同；（Ⅳ正确）（3）交易价格的含义不同；（4）交易方式不同；（Ⅲ正确）（5）结算方式不同。（Ⅰ正确）

6、风险规避主要是通过（）来实现的。【选择题】

A.风险与收益相匹配

B.设立有限的风险容忍度

C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

D.经济资本配置

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露。在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现。

7、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（）。Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股；股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（Ⅳ不符合题意）；股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化；事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降（Ⅰ不符合题意）。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；并股则常见于低价股。

8、资产支持票据（ABN）是国内在（）年开始出现的“准资产证券化”融资工具。【选择题】

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产支持票据（ABN）是国内在2012年开始出现的“准资产证券化”融资工具。与前两类资产支持证券相比，ABN发行人限于非金融企业，采用注册制，可选择公募或私募方式在银行间市场发行。ABN的交易结构没有像标准资产证券化那样要求风险隔离，并未强制要求设立SPV，因此不是欧美严格意义上的资产证券化。

9、证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）的方式。【选择题】

A.交收

B.托管

C.委托

D.信托

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

10、一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。【选择题】

A.公司债券风险大，收益低

B.公司债券风险大，收益高

C.公司债券风险小，收益高

D.政府债券风险小，收益稳定

正确答案:D

答案解析:选项D正确：政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。《中华人民共和国个人所得税法》规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。因此，在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，如果考虑税收因素，持有政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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