2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-11-01)

发布时间：2021-11-01

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投服中心主要职责是持股行权、纠纷调解、诉讼与支持诉讼、投资者教育等。具体包括（）。Ⅰ.面向投资者开展公益性宣传和教育Ⅱ.公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权Ⅲ.受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务Ⅳ.中国投资者网站的建设、管理和运行维护【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投服中心主要职责是持股行权、纠纷调解、诉讼与支持诉讼、投资者教育等。具体包括：（1）面向投资者开展公益性宣传和教育；（2）公益性持有证券等品种，以股东身份或证券持有人身份行权；（3）受投资者委托，提供调解等纠纷解决服务；（4）为投资者提供公益性诉讼支持及其相关工作；（5）中国投资者网站的建设、管理和运行维护；（6）调查、监测投资者意愿和诉求，开展战略研究与规划；（7）代表投资者，向政府机构、监管部门反映诉求；（8）中国证监会委托的其他业务。

2、私募基金募集履行的程序有（）。Ⅰ.特定对象确定 Ⅱ.投资者适当性匹配Ⅲ.基金风险揭示Ⅳ.合格投资者确认【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募基金募集应当履行下列程序：（1）特定对象确定；（2）投资者适当性匹配；（3）基金风险揭示；（4）合格投资者确认；（5）投资冷静期；（6）回访确认。

3、以下属于无风险债券的是（）。【选择题】

A.企业债券

B.公司债券

C.中期票据

D.政府债券

正确答案:D

答案解析:选项D正确：中央政府债券不存在违约风险，属于无风险债券。

4、1988年以前，我国国债采用（）方式发行。【选择题】

A.通过商业银行销售

B.银行管理部门

C.行政分配

D.承购包销

正确答案:C

答案解析:选项C正确：1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

5、参与证券投资的金融机构包括（）。Ⅰ.证券经营机构Ⅱ.信托投资公司Ⅲ.银行业金融机构Ⅳ.保险公司【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构（Ⅰ项正确）、银行业金融机构（Ⅲ项正确）、保险经营机构（Ⅳ项正确）、其他金融机构（包括信托投资公司（Ⅱ项正确）、企业集团财务公司和金融租赁公司等）。

6、在美国，住房抵押贷款的风险权重为（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。比如，在美国，住房抵押贷款的风险权重为50%，而由联邦国民住房贷款协会发行的以住房抵押贷款为支持的过手证券却只有20%的风险权重，金融机构持有这类投资工具可以大大节省为满足资本充足率要求所需要的资本金，从而可以扩大投资规模，提高资本收益率。

7、下列说法中，不符合金融衍生工具的发展趋势的有（）。【选择题】

A.衍生产品的创新定价和套期保值

B.衍生产品的高杠杆化

C.金融衍生品市场的国际化

D.信用分析和信用衍生产品的开发

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：金融衍生产品是一把双刃剑。尽管近年来震动世界金融体系的危机和风波似乎都与金融衍生品有关，但金融衍生产品仍处于一个良好的发展态势之中：（1）衍生产品的创新定价和套期保值（选项A不符合题意）；（2）信用分析和信用衍生产品的开发（选项D不符合题意）；（3）金融衍生品市场的国际化（选项C不符合题意）。

8、2006年1月24日，（）发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。【选择题】

A.中国农业银行

B.中国人民银行

C.中国建设银行

D.中国民生银行

正确答案:B

答案解析:选项B正确：2006年1月24日，中国人民银行发布了《关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知》，批准在全国银行间同业拆借中心开展人民币利率互换交易试点。

9、金融危机的具体表现包括（）。Ⅰ.金融资产价格大幅下跌Ⅱ.金融机构大规模倒闭或濒临倒闭Ⅲ.股市或债市暴跌Ⅳ.某上市公司股票急剧下跌【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融危机指的是金融资产、金融机构或金融市场的危机，具体表现为金融资产价格大幅下跌（Ⅰ正确）、金融机构大规模倒闭、濒临倒闭（Ⅱ正确）或某个金融市场如股市或债市暴跌（Ⅲ正确）等。

10、股票退市制度的作用有（）。Ⅰ.有利于健全资本市场功能Ⅱ.有利于实现优胜劣汰Ⅲ.有利于提高市场竞争力Ⅳ.保护投资者特别是中小投资者合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票退市是指上市公司股票在证券交易所终止上市交易。股票退市制度是资本市场重要的基础性制度，有利于健全资本市场功能，降低市场经营成本，增强市场主体活力，提高市场竞争能力；有利于实现优胜劣汰，惩戒重大违法行为，引导理性投资，保护投资者特别是中小投资者合法权益。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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