2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-07-02)

发布时间：2020-07-02

---

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。Ⅰ.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资Ⅱ.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制Ⅲ.机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行Ⅳ.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确： 机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。成熟资本市场的经验表明，资产管理机构化趋势越来越显著，机构投资者的重要性不断增长。机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面： （1）发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资；（2）发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制；（3）机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；（4）机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

2、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债、其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。【选择题】

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于银行存款、在一级市场购买国债、其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

3、依照流通与否，国债可以分为（）。【选择题】

A.流通国债与非流通国债

B.实物国债与货币国债

C.短期国债与中长期国债

D.赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确：实物国债与货币国债是按照不同的发行本位分类的；短期国债与中长期国债是按照偿还期限不同分类的；赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债是按照资金用途分类的。

4、公司上市属于（）。【选择题】

A.直接融资

B.间接融资

C.担保融资

D.信用融资

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是公司上市。

5、下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是（）。Ⅰ.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降 Ⅱ.从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 Ⅲ.股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 Ⅳ.股票是分割还是合并，均不影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股；股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（Ⅳ不符合题意）；股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整，但股东所持股票的市值不发生变化；事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降（Ⅰ不符合题意）。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；并股则常见于低价股。

6、下列各项中，（）不属于利率衍生工具。【选择题】

A.远期利率协议

B.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：信用联结票据属于信用衍生工具。利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约；信用衍生工具主要包括信用互换、信用联结票据等。

7、有担保债券按担保品不同，分为（）。Ⅰ.抵押债券 Ⅱ.质押债券 Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券（Ⅰ正确）、质押债券（Ⅱ正确）和保证债券（Ⅲ正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券；质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券；保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。

8、证券交易所的会员理事会由（）人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。【选择题】

A.3-9

B.5-10

C.7-13

D.10-15

正确答案:C

答案解析:选项C正确：会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。

9、衡量公司财务安全性的指标有（）。Ⅰ.杠杆比率 Ⅱ.债务担保比率 Ⅲ.长期债务比率 Ⅳ.短期财务比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：衡量财务安全性的指标有杠杆比率（Ⅰ正确）、债务担保比率（Ⅱ正确）、长期债务比率（Ⅲ正确）、短期财务比率（Ⅳ正确）等。衡量财务流动性状况最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。衡量公司盈利水平高低的指标是每股收益和净资产收益率。

10、对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。【选择题】

A.长期稳定

B.中短期

C.中期

D.短期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，可以减轻利润的分派负担。

---

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。