2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-05-25)

发布时间：2021-05-25

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）负责受理短期融资券的发行注册。【选择题】

A.中国银监会

B.中国银行间市场交易商协会

C.中国人民银行

D.商务部

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据《银行间债券市场非金融企业短期融资指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

2、下列选项中，属于社会公益基金的有（）。Ⅰ.教育发展基金Ⅱ.养老保险基金Ⅲ.福利基金Ⅳ.文学奖励基金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金（Ⅲ项正确）、科技发展基金、教育发展基金（Ⅰ项正确）、文学奖励基金（Ⅳ项正确）等。Ⅱ项，养老保险基金属于社会保险基金。

3、基金份额持有人的基本权利包括（）。Ⅰ.对基金收益的享有权Ⅱ.对基金份额的转让权Ⅲ.基金资产的管理权Ⅳ.在一定程度上对基金经营决策的参与权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权（Ⅰ正确）、对基金份额的转让权（Ⅱ正确）和在一定程度上对基金经营决策的参与权（Ⅳ正确）。对于不同类型的基金，持有人对投资决策的影响方式是不同的。

4、以下不属于基金运作费的是（）。【选择题】

A.开户费

B.分红手续费

C.信息披露费

D.经手费

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：经手费属于基金交易费。基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等；基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。

5、股票的永久性是区别于债券的（）。【选择题】

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票与债券的期限不同：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

6、通货膨胀形势下，中央银行相应的政策调控应当是（）。Ⅰ.提高法定存款准备金率Ⅱ.提高再贴现率Ⅲ.买进有价证券Ⅳ.减少商业银行上交的法定存款准备金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通胀时，中央银行应当采取紧缩性政策，提高法定存款准备金率（Ⅰ正确）、提高再贴现率（Ⅱ正确）是紧缩政策；买进有价证券、减少商业银行上交的法定存款准备金是扩张性政策。（Ⅲ、Ⅳ错误）

7、发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。【选择题】

A.股票

B.债券

C.基金

D.远期合约

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

8、可转债一般期限不超过（）年，其投资者转股前作为债券持有人、转股后作为普通股股东在股东表决权、利润分配及剩余财产分配上均不同于优先股投资者。【选择题】

A.6

B.7

C.8

D.9

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股和可转债的区别：与可转债相比，优先股没有固定期限，且未必含有转股条款。可转债一般期限不超过6年，其投资者转股前作为债券持有人、转股后作为普通股股东在股东表决权、利润分配及剩余财产分配上均不同于优先股投资者。

9、关于股票收益性描述正确的是（）。Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司 Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利 Ⅲ.其实现形式可以是资本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：收益性是股票最基本的特征（Ⅳ正确），它是指股票可以为持有人带来收益的特性。持有股票的目的在于获取收益。其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利（Ⅱ正确），也可以是是资本利得（Ⅲ正确）。 股票的收益来源可分成两类：一是来自股份公司；二是来自股票流通（Ⅰ错误）。

10、我国证券市场监管的原则是（）。Ⅰ.依法监管原则 Ⅱ.保护投资者利益原则 Ⅲ.“三公”原则 Ⅳ.监管与自律相结合原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国证券市场监管有4大原则，分别是：（1）依法监管原则 ；（Ⅰ正确）（2）保护投资者利益原则；（Ⅱ正确）（3）“三公”原则 ；（Ⅲ正确）（4）监管与自律相结合原则。（Ⅳ正确）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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