2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-01-31)

发布时间：2021-01-31

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、股票市场融资的特点有（）。Ⅰ.无须退还本金 Ⅱ.只能转让Ⅲ.可以退股 Ⅳ.保证收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

2、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本 Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（Ⅰ正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（Ⅱ正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（Ⅳ正确）

3、以下关于证券投资基金的作用说法正确的是（）。 Ⅰ.为中小投资者拓宽了投资渠道 Ⅱ.有利于证券市场的稳定和发展Ⅲ.为机构投资者拓宽了投资渠道Ⅳ.有效分散了系统风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金的作用：（1）为中小投资者扩宽了投资渠道；（Ⅰ正确）（2）优化金融机构，促进经济增长；（3）有利于证券市场的稳定和健康发展；（Ⅱ正确）（4）完善金融体系和社会保障体系。

4、我国2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列说法中，正确的是（）。【选择题】

A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%（选项B错误）；投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%（选项C错误）；保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产（选项D错误）。

5、下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。【选择题】

A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：期货交易实行保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

6、买卖价差法常用的价差指标包括（）。Ⅰ.买卖价差Ⅱ.有效价差Ⅲ.实现的价差Ⅳ.合理价差【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：买卖价差法是利用市场上同一交易标的在同一时间的买入和卖出价格差来衡量其流动性风险的一种方法。该方法常用的价差指标包括买卖价差、有效价差与实现的价差等。

7、金融机构类投资者包括（）。Ⅰ.金融租赁公司Ⅱ.保险公司Ⅲ.银行业金融机构Ⅳ.证券经营机构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构（Ⅳ正确）、银行业金融机构（Ⅲ正确）、保险公司（Ⅱ正确）以及其他金融机构。其中，其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司和金融租赁公司（Ⅰ正确）等。

8、20xx年6月30日，某期国债距到期日还有3年，面值100元，票面利率年息3.75%，每年付息1次，下次付息日在1年以后。1年期、2年期、3年期贴现率分别为4%、4.4%、5%。该债券的理论价格是（）元。【选择题】

A.93.24

B.95.10

C.95.25

D.96.66

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券理论价格计算公式为：T为债券距离到期日时间长短；t为现金流到达时间；C为现金流金额；y为贴现率。则该债券的理论价格为：

9、金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。【选择题】

A.基础金融产品

B.股票市场

C.外汇市场

D.债券市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具又称金融衍生产品，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品。

10、商业银行次级债券是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。【选择题】

A.不低于5年（含5年）

B.不低于4年（含4年）

C.不低于3年（含3年）

D.不低于2年（含2年）

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行次级债券是指商业银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用弥补银行日常经营损失，且索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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