2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-01-02)

发布时间：2021-01-02

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、国际证监会组织成立于（）年。【选择题】

A.1983

B.1893

C.1981

D.1982

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国际证监会组织（IOSCO）成立于1983年。

2、基金招募说明书说明了基金的（）。Ⅰ.投资目标Ⅱ.销售渠道Ⅲ.申购和赎回方式Ⅳ.收益分配方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息，包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道（Ⅱ正确）、申购和赎回的方式及价格（Ⅲ正确）、费用种类及比率、基金的投资目标（Ⅰ正确）、基金的会计核算原则、收益分配方式等（Ⅳ正确）。

3、沪港通下的港股通起始额度为每日（）亿元人民币。【选择题】

A.80

B.105

C.130

D.420

正确答案:D

答案解析:选项D正确：沪港通下的港股通起始额度为每日105亿元人民币。为进一步完善内地与香港股票市场互联互通机制，2018年5月1日起，沪港通下的港股通每日额度调整为420亿元人民币。

4、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是（）。【选择题】

A.委托订单的数量

B.买卖证券的方向

C.委托价格限制

D.委托时效限制

正确答案:C

答案解析:选项C正确：委托的分类如下：（1）根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托；（2）根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托；（3）根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托；（4）根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。

5、以下属于风险应对的是（）。Ⅰ.风险偏好管理Ⅱ.风险定价与拨备Ⅲ.风险限额Ⅳ.风险缓释【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括风险偏好管理、风险限额、风险定价与拨备、风险缓释以及应急计划等。

6、若法定存款准备率20%，无现金漏损，无超额准备金，则货币乘数为（）。【选择题】

A.4.5

B.4

C.5

D.20

正确答案:C

答案解析:选项C正确：现金比率也叫现金漏损率，若没有现金漏损和超额准备金，则货币乘数就等于法定存款准备率的倒数。此题中，法定存款准备金为20%即1/5，1/5的倒数是5，故答案为5。

7、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。 Ⅰ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策Ⅱ.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标 Ⅲ.股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化 Ⅳ.现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策；（Ⅰ正确）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标；（Ⅱ正确）股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化；（Ⅲ正确）现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利。（Ⅳ正确）

8、美国资本市场体系规模最大，体系最复杂也最合理，主要包括（）。 Ⅰ.以纽交所为核心的主板市场 Ⅱ.以纳斯达克为核心的二板市场 Ⅲ.遍布各地区的全国性和区域性市场 Ⅳ.场外交易市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：美国资本市场体系规模最大，体系最复杂也最合理，主要包括以纽交所为核心的主板市场（Ⅰ正确），以纳斯达克为核心的二板市场（Ⅱ正确），遍布各地区的全国性和区域性市场（Ⅲ正确）及场外交易市场（Ⅳ正确）。

9、下列属于信用风险构成要素的是（）。Ⅰ.违约概率Ⅱ.违约损失率Ⅲ.违约风险暴露Ⅳ.预期损失和非预期损失【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：信用风险构成要素包括违约概率、违约损失率、违约风险暴露、预期损失和非预期损失。

10、向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前（）个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。【选择题】

A.20

B.10

C.30

D.5

正确答案:A

答案解析:选项A正确：向不特定对象公开募集股份的条件有：发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前一交易日的均价。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其预期收益率却越低。（ ）

正确答案：×
答案为B。从整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，预期收益越低。

保荐人尽职调查的绝大部分工作集中于（ ）。

A．提交发行申请文件前的尽职调查

B．发审会前重大事项的调查

C．发审会后重大事项的调查

D．上市前重大事项的调查

正确答案：A

全国银行间市场债券回购交易中，交易双方应按合同约定及时发送债券和资金的交收指令，在约定交收日应有用于交收的足额债券和资金，不得买空或卖空。 （ ）

正确答案：√

沃尔评分法中，所选用的指标比重最大的是( )。

A.流动比率

B.资产／固定资产

C.销售额／固定资产

D.销售成本／存货

正确答案：A
答案为A。在沃尔评分法中，流动比率比重为25%；资产／固定资产比重为15%；销售额／固定资产比重为10%；销售成本／存货比重为10%。

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