2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-07-04)

发布时间：2020-07-04

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于风险管理的说法正确的是（）。Ⅰ.事前管理决定了风险管理是一种积极管理Ⅱ.现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的鼓动价值和社会价值增长为总体目标Ⅲ.风险管理的目标是创造价值Ⅳ.风险管理在于减少损失，降低风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

2、（），我国首个场内金融期权——上证50ETF期权，在上海证券交易所正式上市交易。【选择题】

A.2015年2月9日

B.2016年2月9日

C.2017年2月9日

D.2018年2月9日

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中国金融期货交易所目前已经上市交易沪深300、上证50、中证500股指期货，5年期、10年期国债期货5个金融期货品种。2015年2月9日，我国首个场内金融期权——上证50ETF期权，在上海证券交易所正式上市交易。

3、证券公司监管制度中，市场准入制度的标准是（）。【选择题】

A.诚信与资质

B.净资本

C.利润

D.信息公开

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司监管制度中，市场准入制度的标准是诚信与资质。

4、根据《证券法》的规定，证券公司的注册资本应当是（）资本。【选择题】

A.实物

B.货帀

C.认购

D.实缴

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券法》的规定，证券公司的注册资本应当是实缴资本。

5、契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。【选择题】

A.信托原理

B.公约原理

C.代理原理

D.委托原理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

6、债券与股票的区别论述错误的是（）。【选择题】

A.债券是债权凭证，股票是所有权凭证

B.发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要

C.债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资

D.因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：股票具有风险性，可能盈利也可能亏损，所以股票收益并不必然高于债券。债券与股票的区别：（1）权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权；（2）目的不同。发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资本。而且发行债券的经济主体很多，中央政府、地方政府、金融机构、公司企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司；（3）期限不同。债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金；（4）收益不同。债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息。股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定；（5）风险不同。股票风险较大，债券风险相对较小。

7、证券市场监管的意义有（）。Ⅰ.加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要 Ⅱ.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要 Ⅲ.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要 Ⅳ.准确全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场监管的意义有：加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要（Ⅰ正确）；加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要（Ⅱ正确）；加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要（Ⅲ正确）；准确全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据（Ⅳ正确）。

8、以下关于中小企业板市场的说法，正确的是（）。Ⅰ. 2004年5月批准成立Ⅱ.于上海证券交易所设立Ⅲ.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台Ⅳ.是分步推进创业板市场建设的重要步骤【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场（Ⅰ正确）。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平台（Ⅲ正确），是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创业板市场建设的一个重要步骤（Ⅳ正确）。

9、下列关于我国非公开募集证券投资基金的基本规范表述正确的是（）。Ⅰ.单位投资者金融资产不低于5000万元Ⅱ.合格投资者累计不得超过200人Ⅲ.投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币Ⅳ.单位投资者净资产不低于1 000万元【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元人民币且符合下列标准的单位和个人：（1）净资产不低于1 000万元的单位；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

10、看跌期权的买方对资产具有（）的权利。【选择题】

A.卖出

B.持有

C.买入

D.放弃

正确答案:A

答案解析:选项A正确：看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利。看涨期权的买方对资产具有的买入的权利。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。