2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-03-16)

发布时间：2020-03-16

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、科创板具体交易方式不包括以下（）方式。【选择题】

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易

正确答案:A

答案解析:选项A正确：跟现有的A股交易一样，科创板也实行T+1。但具体交易方式有所不同，包括竞价交易、盘后固定价格交易和大宗交易。

2、股票的账面价值是指（）。【选择题】

A.发行价格

B.在二级市场上交易的价格

C.股票票面上标明的价格

D.每股所代表的实际资产

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，股票的账面价值是指每股所代表的实际资产。

3、在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是（）。
Ⅰ.可转换权证
Ⅱ.可转换优先股
Ⅲ.可转换普通股
Ⅳ.可转换债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是可转换优先股（Ⅱ正确）、可转换债券（Ⅳ正确）。

4、

证券投资基金筹集的资金主要投向（）。

【选择题】

A.实业

B.有价证券

C.房地产

D.第三产业

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

5、证券的存管和清算由（）负责。【选择题】

A.证券公司

B.证券业协会

C.证券交易所

D.证券登记结算公司

正确答案:D

答案解析:

6、假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1 000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。【选择题】

A.2 200

B.2 250

C.2 300

D.2 350

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值，即基金资产净值=基金资产总值-基金负债。由题中数据可知，基金资产总值=10×30+50×20+100×10+1 000=3300（万元）；基金负债=500+500=1000（万元）。所以，基金资产净值总额=3300-1 000=2 300（万元）。

7、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。
Ⅰ.风险水平不同
Ⅱ.持有人不同
Ⅲ.所筹资金的投向不同
Ⅳ.反映的经济关系不同【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：
（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（Ⅳ正确）
（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（Ⅲ正确）
（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（Ⅰ正确）

8、间接融资的特点说法正确的是（）。
Ⅰ.间接性，需求者和供给者不发生直接借贷关系，而是由中介发挥桥梁作用 
Ⅱ.融资的主动权掌握在金融中介手中 
Ⅲ.相对集中性，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位 
Ⅳ.信誉差异性小，相对于直接融资，间接融资信誉程度较高，风险相对较小【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：间接融资特点除题干所述四项外，还包括：全部具有可逆性，通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。

9、现在的国债按偿还期限分类（）。
Ⅰ.永久国债
Ⅱ.中期国债
Ⅲ.短期国债
Ⅳ.长期国债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：现在的国债按偿还期限分类：

（1）短期国债；（Ⅲ正确）

（2）中期国债 ；（Ⅱ正确）

（3）长期国债 。（Ⅳ正确）

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。

10、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。
Ⅰ.提前终止基金合同
Ⅱ.基金扩募或者延长基金合同期限
Ⅲ.转换基金运作方式
Ⅳ.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：
（1）修改基金合同的重要内容或提前终止基金合同；（Ⅰ正确）
（2）基金扩募或者延长基金合同期限；（Ⅱ正确）
（3）转换基金运作方式；（Ⅲ正确）
（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（Ⅳ正确）
（5）更换基金管理人、基金托管人。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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