2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-01-20)

发布时间：2020-01-20

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货帀乘数为（）。【选择题】

A.1.6

B.3.1

C.3.6

D.4.3

正确答案:C

答案解析:选项C正确：货币乘数=（现金在存款中的比率+1）/（现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率）=（8%+1）/（8%+17%+5%）=3.6。

2、

按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

【选择题】

A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。根据投资标的（对象）的不同，可以将基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。

3、基金按是否可自由赎回和规模是否固定，可分为（） 。【选择题】

A.契约型基金和公司型基金

B.开放式基金和封闭式基金

C.债券基金和股票基金

D.成长型基金和收入型基金

正确答案:B

答案解析:

4、对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴（）的个人所得税。【选择题】

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。

5、在美国，住房抵押贷款可以分为（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类：

6、不属于资产证券化的当事人的是（）。【选择题】

A.发起人

B.特定目的受托人

C.信用增级机构

D.保荐人

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

7、以下不属于基金运作费的是（）。【选择题】

A.开户费

B.分红手续费

C.信息披露费

D.经手费

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等；

基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。D项属于基金交易费。

8、

下列有关金融期货主要交易制度的说法，正确的是（）。

Ⅰ.期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金

Ⅱ.大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为

Ⅲ.交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）买入（卖出）委托无效

Ⅳ.结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：结算所是期货交易的专门清算机构，通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建。（Ⅳ说法错误）

9、日本证券市场的主板市场是（）。【选择题】

A.东京证券交易所

B.纳斯达克市场

C.大阪证券交易所

D.名古屋证券交易所

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：日本证券市场的主板市场是东京证券交易所；
选项B不符合题意：纳斯达克是美国的二板市场；
选项CD不符合题意：大阪证券交易所、名古屋证券交易所是日本的二板市场。

10、

发行分离交易的可转换债券应当具备的条件有（）。

Ⅰ.公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元

Ⅱ.最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅲ.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

Ⅳ.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：发行分离交易的可转换债券应当具备下列的条件：
（1）公司最近1期末经审计的净资产不低于人民币15亿元；（Ⅰ正确）
（2）最近3个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息；（Ⅱ正确）
（3）最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息；（Ⅲ正确）
（4）本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%，预计所附认股权全部行权后募集的资金总量不超过拟发行公司债券金额。（Ⅳ正确）

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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