2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-14)

发布时间：2021-09-14

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金管理人应建立电子信息数据的（ ）制度，重要数据应当（ ）并且长期保存。【单选题】

A.即时保存和备份；本地备份

B.定期保存和备份；异地备份

C.即时保存和备份；异地备份

D.定期保存和备份；本地备份

正确答案:C

答案解析:基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。

2、基金管理公司的督察长应由（）聘任。【单选题】

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

正确答案:B

答案解析:督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

3、债券有不同类型，债券基金也会有不同类型。债券基金的分类类型中没有（）。【单选题】

A.债券发行者的不同

B.债券到期日的长短

C.债券信用等级的高低

D.债券面额的大小

正确答案:D

答案解析:债券分类的有发行者的不同；到期日的不同；信用等级的不同。

4、以下不是资产管理特征的是（ ）。【单选题】

A.从参与方来看，包括委托方和受托方

B.从收益特征来看，具有增值的特点

C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产

D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

正确答案:B

答案解析:资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人；（选项A是）（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产；（选项C是）（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。（选项D是）

5、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。【单选题】

A.QDII

B.XBRL

C.QFII

D.ETF

正确答案:B

答案解析:目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（ ）文件。Ⅰ.申请报告Ⅱ.基金合同草案Ⅲ.律师事务所出具的法律意见书Ⅳ.招募说明书草案【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告。（2）基金合同草案。（3）基金托管协议草案。（4）招募说明书草案。（5）律师事务所出具的法律意见书。（6）中国证监会规定提交的其他文件。

7、内部控制的（ ）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

正确答案:A

答案解析:内部控制的健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行；独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

8、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为( )。【单选题】

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

正确答案:B

答案解析:本题考查在岸基金的定义：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金；由国内投信发行的基金，在国内注册，以国内投资人为销售对象，受到相关法律监督的基金。国内基金的主要投资品种是股票、债券和现金；国际基金是对国际资本市场上大量存在的公幕、私幕性质的基金管理公司的泛称。

9、督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。【单选题】

A.全体董事

B.全体监事

C.总经理

D.合规管理部门

正确答案:A

答案解析:督察长应当定期或不定期向全体董事报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

10、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。【单选题】

A.影响基金托管人决策

B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准

C.对基金管理费、托管费产生重大影响

D.影响基金管理人决策

正确答案:B

答案解析:信息披露中引入了“重大性”概念。 各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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