2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-10-01)

发布时间：2021-10-01

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在二级市场的净值报价上，ETF每（ ）秒提供一个基金参考净值报价。【单选题】

A.10

B.15

C.20

D.30

正确答案:B

答案解析:在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

2、公募基金具有的特征不包括（）【单选题】

A.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定

B.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

C.投资门槛极低

D.必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

正确答案:C

答案解析:公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。C项，投资门槛极低是货币市场基金的特征。

3、个人投资者和一般机构投资者申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限，前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币（）。【单选题】

A.20万元

B.60万元

C.30万元

D.50万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所、深圳证券交易所发布的《分级基金业务管理指引》（以下简称《指引》），将于2017 年5月1日起施行。根据该《指引》规定，个人投资者和一般机构投资者应当符合“申请开通权限前二十个交易日日均证券类资产不低于人民币三十万元”等条件方可向证券公司申请开通分级基金子份额买入和基础份额分拆的权限。

4、基金销售客户服务的特点不包括（）【单选题】

A.专业性

B.规范性

C.综合性

D.时效性

正确答案:C

答案解析:基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

5、下列关于信托主体的说法，正确的是（）。Ⅰ.委托人是信托关系的创设者Ⅱ.受益人是在信托中享有信托受益权的人，只能是委托人Ⅲ.受托人承担管理、处分信托财产的责任Ⅳ.信托主体包括委托人、受托人以及受益人【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:信托主体包括委托人、受托人以及受益人。（1）委托人是信托关系的创设者，他应具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织。委托人提供信托财产，确定谁是受益人以及受益人享有的受益权。指定受托人、并有权监督受托人实施信托。（2）受托人承担管理、处分信托财产的责任。应是具有完全民事行为能力的自然人或法人。受托人须恪尽职守、履约诚实、谨慎、有效管理的义务，为受益人的最大利益，管理好信托财产的义务。（3）受益人是在信托中享有信托受益权的人，可以是自然人、法人、或依法成立的其他组织。也可以是未出生的胎儿。（Ⅱ项说法错误）

6、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（）。【单选题】

A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件

B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的

C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件

D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。A项是基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。基金招募说明书：是基金管理人为发售基金份额而依法制作的；是指导投资者认购基金份额的规范性文件；将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。

7、基金销售适用性的指导原则不包括（）。【单选题】

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

正确答案:D

答案解析:基金销售适用性的指导原则包括：投资人利益优先原则、全面性原则和客观性原则

8、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。【单选题】

A.基金月度报告和基金半年报告

B.基金季度报告和基金年度报告

C.基金半年度报告和基金年度报告

D.基金季度报告和基金半年度报告

正确答案:C

答案解析:基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

9、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（ ），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。【单选题】

A.公平、公开、公正

B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效

D.认真、准确、客观

正确答案:B

答案解析:基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

10、货币市场基金是指基金资产（ ）投资于货币市场工具。【单选题】

A.60%

B.80%

C.90%

D.100%

正确答案:D

答案解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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