2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-21)

发布时间：2021-12-21

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金托管人根据（ ）的指令办理资金划拨。【单选题】

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.基金管理人

D.基金投资人

正确答案:C

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理资金清算、交割事宜。

2、基金投资人承担的义务不包括（ ）。【单选题】

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

正确答案:B

答案解析:基金投资者在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。

3、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。【单选题】

A.净认购金额

B.认购份额

C.认购金额

D.净认购份额

正确答案:A

答案解析:中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。

4、以下关于信托公司担任的合格投资者，说法错误的是（）。【单选题】

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：信托公司担任的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:（选项D正确）（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（选项A错误）（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（选项B正确）（3）个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。（选项C正确）

5、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体

C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发

D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络

正确答案:A

答案解析:本题答案为A。选项B，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户；C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发；D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。

6、下列关于ETF的说法，错误的是（ ）。【单选题】

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求

C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险

D.我国首只ETF采用的是抽样复制

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：根据复制方法的不同，可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。其中，完全复制型ETF是依据构成指数的全部成分股在指数中所占的权重，进行ETF的构建。我国首只ETF——上证50ETF采用的是完全复制；ETF本质上是一种指数基金；ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求；ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

7、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（ ）公司的股票。【单选题】

A.波动大

B.业绩有望加速增长

C.高质量

D.高分红

正确答案:C

答案解析:根据股票性质的不同，股票可以分为价值型股票与成长型股票。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等。蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票，如包括在上证50指数、上证180指数中的成分股。

8、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。【单选题】

A.股票

B.1年以内的银行定期存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

正确答案:B

答案解析:目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持债券。货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。

9、会员设会员代表人（ ）名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案:A

答案解析:会员设会员代表人一名，代表其在基金业协会履行职责。会员代表人应当是会员的主要负责人。

10、关于职业道德的特征，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.具有特殊性

B.具有抽象性

C.具有规范性

D.具有继承性

正确答案:B

答案解析:职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性的特征。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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