2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-30)

发布时间：2021-11-30

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（ ）又叫创业基金。【单选题】

A.证券投资基金

B.风险投资基金

C.私募股权基金

D.另类投资基金

正确答案:B

答案解析:风险投资基金又称创业基金。它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。

2、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（ ）申报。【单选题】

A.中国证监会

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金业协会

正确答案:B

答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。

3、基金托管人的最主要职责是负责（ ）。【单选题】

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

正确答案:C

答案解析:基金的独立托管、保障安全的特点，决定了基金管理人负责基金的投资运作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，即基金托管人的最主要职责是负责基金资产的保管。

4、与其他类型基金相比，货币市场基金具有( )的特点。【单选题】

A.流动性较差

B.流动性较好

C.收益较高

D.风险较高

正确答案:B

答案解析:与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。

5、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。【单选题】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金管理人与基金托管人

D.基金份额持有人

正确答案:A

答案解析:凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。

6、内部控制的基本要素不包括（ ）。【单选题】

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

正确答案:D

答案解析:基金管理人内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

7、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。【单选题】

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：套利机制的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使得ETF不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象；交易型开放式指数基金是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象；本质上是一种指数基金；可以进行套利交易。

8、证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（ ）托管，（ ）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。【单选题】

A.基金管理人，基金托管人

B.证券交易所，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金投资咨询机构

正确答案:C

答案解析:证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，故本题选择C选项。

9、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（ ）。【单选题】

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

正确答案:C

答案解析:基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）、促销（Promotion），简称4Ps。

10、A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语

B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料

C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失

D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

正确答案:D

答案解析:D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健…“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长…“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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