2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-12-03)

发布时间：2021-12-03

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司型基金依据（ ）设立并营运。【单选题】

A.基金招募说明书

B.发起人协议

C.基金合同

D.基金公司章程

正确答案:D

答案解析:公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

2、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。【单选题】

A.淄博基金

B.基金开元

C.基金金泰

D.安泰基金

正确答案:A

答案解析:淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。拉开了中国证券投资基金试点序幕的是：“基金开元”和“基金金泰”；

3、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，下列情形属于不得有的包括（）。Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字Ⅲ.预测基金的证券投资业绩Ⅳ.违规承诺收益或者承担损失【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金销售管理办法》第三十五条规定：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形： （1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；  （2）预测基金的证券投资业绩； （3）违规承诺收益或者承担损失； （4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；  （5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；  （6）登载单位或者个人的推荐性文字；（7）中国证监会规定的其他情形。

4、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（ ）年。【单选题】

A.3

B.15

C.10

D.20

正确答案:D

答案解析:对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存20年。

5、（ ）的诞生标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。【单选题】

A.淄博基金

B.基金开元

C.华安创新

D.基金金泰

正确答案:C

答案解析:2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

6、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。【单选题】

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定

正确答案:D

答案解析:封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是基金规模是否固定；封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式；开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

7、基金管理人的职责不包括（ ）。【单选题】

A.基金的募集

B.基金资产的投资运作

C.为投资者争取最大投资收益

D.基金资产保管

正确答案:D

答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。D项属于基金托管人的职责。

8、以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是(   )。【单选题】

A.基金托管人参与基金收益的分配

B.基金管理人参与基金收益的分配

C.基金托管人负责基金的投资

D.基金以组合投资的方式进行基金的投资运作

正确答案:D

答案解析:基金管理人负责基金的投资；基金托管人、管理人不参与基金收益的分配，基金以组合投资的方式进行基金的投资运作，表述正确，故本题选择D选项。

9、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。【单选题】

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉洁，接受监督

D.接受他人物品

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资基金法》规定：公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

10、基金销售的（ ）要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。【单选题】

A.规范性

B.专业性

C.服务性

D.适用性

正确答案:D

答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点；规范性是基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定；专业性是基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；服务性是基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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