2022年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习(2022-02-28)

发布时间：2022-02-28

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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二十一章 基金客户和销售机构5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。【单选题】

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

正确答案:D

答案解析:基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

2、下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是（ ）。【单选题】

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

正确答案:A

答案解析:基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。A错误；客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存20年；基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料；基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。

3、商业银行从事基金销售业务的，应当向（ ）进行注册并取得相应资格。【单选题】

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.住所地的中国证监会派出机构

正确答案:D

答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应当向住所地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

4、基金市场营销的（ ）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。【单选题】

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

正确答案:C

答案解析:基金市场营销的持续性是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性；基金市场营销的服务性：基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础；基金市场营销的专业性：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；基金市场营销的适用性：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。

5、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。【单选题】

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

正确答案:C

答案解析:考查直销的相关概念。基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销方式仅销售一家基金公司的产品；代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时销售多家基金公司的产品；国际贸易中的包销是指出口人与国外经销商达成协议，在一定时间内把指定商品在指定地区的独家经营权授于该经销商。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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