2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-08)

发布时间：2020-10-08

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于人民币（）。【选择题】

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.4亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：设立基金管理公司，应当具备的条件是：（1）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；（2）注册资本不低于1亿元人民币；（3）有符合《基金法》和《公司法》规定的章程；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）董事、监事和高级管理人员具备相应的任职条件；（6）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与基金管理业务有关的其他设施；（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

2、流动性覆盖率的计算公式为（）。【选择题】

A.贷款余额/存款余额*100%

B.流动性资产余额/流动性负债余额*100%

C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%

D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量*100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量*100%。

3、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配（）。【选择题】

A.弥补亏损→提取法定公积金→提取任意公积金

B.提取任意公积金→提取法定公积金→弥补亏损

C.提取法定公积金→提取任意公积金→弥补亏损

D.提取法定公积金→弥补亏损→提取任意公积金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序应为“弥补亏损→提取法定公积金→提取任意公积金”。

4、下列关于远期交易、现货交易和期货交易说法中正确的是（）。 Ⅰ.远期交易和现货交易都是实物商品 Ⅱ.远期和现货交易目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现Ⅲ.期货交易的标的物是标准化期货合约 Ⅳ.期货交易实质是证券交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：远期交易和现货交易的标的物都是实物商品（Ⅰ正确），交易的目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现（Ⅱ正确），因而都是商品交易。期货交易的标的物是商品所有权的凭证——标准化的期货合约（Ⅲ正确），交易目的不是实现商品的交割，而是为了风险规避或投机获利，其实质是一种证券交易（Ⅳ正确）。

5、金融期货合约对下列哪些内容作了统一规定（）。 Ⅰ.交易价格 Ⅱ.合约时间Ⅲ.交易时间Ⅳ.合约规模【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：金融期货交易中，基础资产的质量、合约时间（Ⅱ正确）、合约规模（Ⅳ正确）、交割安排、交易时间（Ⅲ正确）、报价方式、价格波动限制、持仓限额、保证金水平等内容都由交易所明确规定，金融期货合约具有显著的标准化特征。

6、我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括（）。Ⅰ.人民币保值增值 Ⅱ.增加出口总额Ⅲ.调节汇率 Ⅳ.打击投机性资金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金（Ⅳ正确）、调节汇率（Ⅲ正确）的作用。

7、“新三板”指的是（）。【选择题】

A.中小板市场

B.创业板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.区域性股权交易市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

8、衡量公司财务安全性的指标有（）。Ⅰ.杠杆比率 Ⅱ.债务担保比率 Ⅲ.长期债务比率 Ⅳ.短期财务比率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：衡量财务安全性的指标有杠杆比率（Ⅰ正确）、债务担保比率（Ⅱ正确）、长期债务比率（Ⅲ正确）、短期财务比率（Ⅳ正确）等。衡量财务流动性状况最常用的指标包括流动比率、速动比率、应收账款平均回收期、销售周转率等。衡量公司盈利水平高低的指标是每股收益和净资产收益率。

9、企业年金基金财产的投资，应当符合下列（）规定。Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%Ⅲ.投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%Ⅳ.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：第Ⅲ项说法错误，投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。

10、我国的期货合约包括（）。Ⅰ.沪深300股指期货合约Ⅱ.上证50股指期货合约Ⅲ.5年期国债期货合约Ⅳ.10年期国债期货合约【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的期货合约包括：（1）中证500股指期货合约；（2）沪深300股指期货合约；（3）上证50股指期货合约；（4）5年期国债期货合约；（5）10年期国债期货合约。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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