2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-12-03)

发布时间：2021-12-03

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列选项中，属于证券公司可以授权其分公司经营的业务有（）。Ⅰ.管理证券公司一定区域内的证券营业部Ⅱ.作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务Ⅲ.作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务 Ⅳ.作为证券公司专门的承销与保荐机构，经营证券公司全部的证券承销与保荐业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：根据我国《证券公司分公司监管规定（试行）》规定，证券公司可以授权其分公司经营下列业务：（1）管理证券公司一定区域内的证券营业部；（Ⅰ正确）（2）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务；（3）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务；（Ⅱ正确）（4）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务；（Ⅲ正确）（5）中国证监会批准的证券公司其他业务。

2、中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是（）。【选择题】

A.常规性工具

B.补充性工具

C.选择性工具

D.新工具

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中央银行针对某些特殊的信贷或某些特殊经济领域而采用的工具是选择性工具。常规性工具或称一般性货币政策工具，指中央银行所采用的、对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具。除以上常规性、选择性货币政策工具外，中央银行有时还运用一些补充性货币政策工具，对信用进行直接控制和间接控制。

3、从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按行业类型划分，可将企业分为（）。Ⅰ.传统型Ⅱ.创业型Ⅲ.高科技型Ⅳ.发展前景优良型【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从融资需求方的角度来看，由于我国企业数量众多，如按行业类型划分，可将企业分为传统型、创业型、高科技型等类型。

4、证券公司可以在客户资产管理业务范围内为客户办理（）。Ⅰ.定向资产管理业务 Ⅱ.特定目的的专项资产管理业务 Ⅲ.集合资产管理业务 Ⅳ.其他资产管理业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：经中国证券监督管理委员会批准，证券公司可以在客户资产管理业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务（Ⅰ正确）、为多个客户办理集合资产管理业务（Ⅲ正确）以及为客户办理特定目的的专项资产管理业务（Ⅱ正确），这些业务应与证券公司自营业务相分离。

5、关于通货膨胀对股价的影响的说法正确的是（）。【选择题】

A.通货膨胀只有刺激股票市场的作用

B.通货膨胀没有抑制股票市场的作用

C.一出现通货膨胀，就会引起股价下跌

D.只有通货膨胀严重时，股价才会下跌

正确答案:D

答案解析:选项D正确：温和的通胀有利于促进股票价格上涨，当严重通胀时，股价会下跌。

6、（）最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。【选择题】

A.美国

B.英国

C.中国

D.日本

正确答案:A

答案解析:选项A正确：美国最典型的机构投资者是专门从事有价证券投资的共同基金。

7、记账式债券具有（）等特点。Ⅰ.可上市流通Ⅱ.不可上市流通Ⅲ.可挂失Ⅳ.可记名【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：记账式债券是没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程。记账式国债可以记名、挂失（Ⅲ、Ⅳ正确），安全性较高，可以上市转让，流通性好（Ⅰ正确）；同时由于记账式债券的发行和交易均无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，较安全。

8、从投资者的角度来看，资产证券化的好处体现在（）方面。Ⅰ.提供多样化的投资品种Ⅱ.提供更多的合规投资Ⅲ.实现低成本投资Ⅳ.降低资本要求，扩大投资规模【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起人和投资者）带来好处。从投资者的角度看：（1）提供多样化的投资品种；（2）提供更多的合规投资；（3）降低资本要求，扩大投资规模。

9、目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，下列不属于投资决策委员会负责的是（）。【选择题】

A.投资目标

B.公司所管理基金的投资计划

C.风险管理

D.资产配置以及投资权限

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：在基金管理实践中，目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。投资决策委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产配置以及投资权限等，具体的投资细节则由各基金经理自行掌握。基金管理人通常会设立风险管理委员会以及风控、合规、监察部门，建立一套完整的合规风险体系与制度，进行基金风险控制。

10、资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。 【选择题】

A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资

正确答案:C

答案解析:选项C正确：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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