2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-09-27)

发布时间：2021-09-27

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2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（ ）。【单选题】

A.推动股票指数持续上升

B.优化金融结构，促进了经济增长

C.拓宽了中小投资者的投资渠道

D.有利于证券市场的稳定发展

正确答案:A

答案解析:证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，其作用主要有：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。

2、按照运作方式，可以将投资基金分为（ ）。【单选题】

A.公募基金和私募基金

B.对冲基金和风险投资基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

正确答案:C

答案解析:按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金. 按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。

3、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。【单选题】

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

正确答案:D

答案解析:基金份额登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记。（3）基金交易确认。（4）代理发放红利。（5）建立许保管基金份额持有人名册。（6）登记代理协议规定的其他职责。

4、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.基金合同期限为5年以上

B.基金募集金额不低于2亿元人民币

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金份额持有人不少于1000人

正确答案:C

答案解析:封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。

5、基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。【单选题】

A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量

C.按照相关规定，正常交易

D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

正确答案:C

答案解析:基金公司、部门及员工不得参与以下市场行为： （1）通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格。（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量。（3）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量。（4）为获取利益或减少损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定，扰乱证券市场秩序。

6、根据债券的（ ），可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。【单选题】

A.信用等级

B.债券发行者

C.债券到期日

D.投资风格

正确答案:A

答案解析:根据债券信用等级，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等；根据债券发行者，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等；根据债券到期日，可以将债券分为短期债券、长期债券等。

7、基金反映的是一种（ ）关系。【单选题】

A.所有权

B.债券债务

C.信托

D.委托代理

正确答案:C

答案解析:股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

8、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。【单选题】

A.0.01

B.0.02

C.0.03

D.0.05

正确答案:D

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

9、下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（ ）。【单选题】

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益

D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。故C项错误。基金投资顾问机构按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议；是从事基金投资顾问活动的机构；基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据。

10、更换基金管理人或者基金托管人，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。【单选题】

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

正确答案:D

答案解析:基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

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下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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