2021年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题(2021-11-12)

发布时间：2021-11-12

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于职业道德与职业素质，说法正确的是（ ）。【单选题】

A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力

B.职业素质只包括专业技能

C.职业道德可以教化从业人员坚持原则

D.职业道德只具有教化功能不具有评价功能

正确答案:C

答案解析:本题答案为C，职业道德可以教化从业人员坚持原则；A项，职业道德建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。

2、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（ ）。【单选题】

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.风险防范教育

正确答案:C

答案解析:权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。；投资决策教育，投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，它是整个投资者教育体系的基础；资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。

3、证券期货经营机构及其工作人员违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，有下列（）情形之一的，中国证监会应当从重处理。Ⅰ.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益Ⅱ.涉及金额较大或者涉及人员较多Ⅲ.产生恶劣社会影响Ⅳ.连续或者多次违反本规定【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:证券期货经营机构及其工作人员违反本规定，有下列情形之一的，中国证监会应当从重处理：（1）直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益；（2）连续或者多次违反本规定；（3）涉及金额较大或者涉及人员较多；（4）产生恶劣社会影响；（5）曾为公职人员特别是监管人员，以及曾任证券期货经营机构合规风控职务的人员违反本规定；（6）中国证监会认定应当从重处理的其他情形。

4、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）工作日递交报告材料。【单选题】

A.3个

B.5个

C.10个

D.15个

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个作日递交报告材料。

5、下列关于道德的约束性，说法错误的是（ ）。【单选题】

A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范

B.道德对全体社会成员具有约束的作用

C.道德的约束力是无限的

D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用

正确答案:C

答案解析:道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量；道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范；道德对全体社会成员具有约束的作用。

6、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（ ）。【单选题】

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

正确答案:B

答案解析:B项，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明；基金销售适用性应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品；基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型。

7、证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。【单选题】

A.有价证券

B.股票

C.债券

D.国债

正确答案:A

答案解析:证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。

8、托管人的首要职责是(   )。【单选题】

A.保证基金资产的安全

B.使基金资产增值

C.对基金管理人进行监督

D.召集基金持有人大会

正确答案:A

答案解析:托管人的首要职责是保证基金资产的安全，故本题选择A选项。

9、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。【单选题】

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

C.基金公司销售人员小李离职

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

正确答案:C

答案解析:发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（A项包括）（2）基金及公司存在重大经营风险或者隐患。（B项包括）（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（D项包括）（4）中国证监会规定的其他情形。

10、ETF申购、赎回清单应包括的内容有（ ）。Ⅰ.最大申购Ⅱ. 赎回单位对应的各组合证券名称Ⅲ.证券代码Ⅳ.现金替代标志【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:申购清单和赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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