2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、面对收益，人们表现为()。【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:A

答案解析:损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶;当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

2、当实际价格低于均衡价格时，()。【选择题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券,此时应购买该证券;相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

3、线形图一般以()为纵坐标。【选择题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

4、()是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。【选择题】

A.头寸限额

B.风险价值限额

C.止损限额

D.敏感性限额

正确答案:D

答案解析:敏感性限额是指保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额。

5、流动性风险预警信号中的融资信号包括()。

Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升

Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券

Ⅲ.所发行股票价格下跌

Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足

Ⅴ.融资成本上升

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足(Ⅳ项正确)，融资成本上升(Ⅴ项正确)，融资交易对手开始要求抵(质)押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升(Ⅰ项正确)，被迫从市场上购回已发行的债券(Ⅱ项正确)等;

外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证;外部评级下降;所发行的股票价格下跌;所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大;交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等;

内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

6、在当前的发达国家，不属于20至30岁出头的"年轻阶段"的生命周期现金流特征为()。【选择题】

A.开支后来超过收入

B.财务负担

C.收入与开支稳步增长

D.子女接受大学教育的支出开支大幅减少

正确答案:D

答案解析:45到55岁的"中年阶段"，子女开始接受大学教育，开支大幅减少;

在当前的发达国家，20到30岁出头的"年轻阶段"的生命周期现金流特征为：

(1)财务负担;(选项B属于)

(2)收入与开支稳步增长;(选项C属于)

(3)开支后来超过收入，但主要是由于购买房屋而不是建立家庭所致。(选项A属于)

7、中央银行采取货币政策调节经济时，货币政策主要有()。

Ⅰ.积极货币政策

Ⅱ.扩大支出

Ⅲ.调整税收

Ⅳ.紧缩货币政策

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:货币政策包括积极货币政策和紧缩货币政策。总的来说，在经济衰退时，总需求不足，采取松的货币政策;在经济扩张时，总需求过大，采取紧的货币政策。

8、证券投资顾问业务中，对客户次级信息收集的方法一般是()。【选择题】

A.交谈

B.税务机关公布

C.调查问卷

D.平时收集、积累并建立数据库

正确答案:D

答案解析:次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广，很多内容容易获得，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。

9、家庭教育理财规划的核心是()。【选择题】

A.职业教育规划

B.专业教育规划

C.后续教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。

10、在()，创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。【选择题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:A

答案解析:在初创期(幼稚期)，创业公司的研究和开发费用较高，而大众对其产品尚缺乏全面了解，致使产品市场需求狭小，销售收入较低，因此这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而出现较大亏损。

好了，今天的分享到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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