2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列()信息，方便投资者查询、监督。

I.公司名称

II.证券投资顾问的姓名

III.证券投资咨询执业资格编码

IV.公司地址

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D. I、III、IV

正确答案:C

答案解析:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：

①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;

②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码;

③证券投资顾问服务的内容和方式;

④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担;

⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。

证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第①、②项信息，方便投资者查询、监督。

2、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中()目标。【选择题】

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案:D

答案解析:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

(1)短期目标，如休假、购置新车、存款等;

(2)中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等;

(3)长期目标，如退休、遗产等。

3、线形图一般以()为纵坐标。【选择题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

4、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是()。

I.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

II.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

III.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

IV.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

V.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

【组合型选择题】

A.I、V

B.II、V

C.I、IV

D.II、III

正确答案:C

答案解析:

II项：即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为;

III项：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费;

V项：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费。

5、()是遗产规划的有效工具。【选择题】

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

正确答案:A

答案解析:人寿保险是遗产规划的有效工具。

6、艾氏波浪理论的形成经历了一个较为复杂的过程，正式确立后考虑的因素有()。

Ⅰ. 价格指数

Ⅱ. 股价形态经历的时间

Ⅲ. 股价形态

Ⅳ. 股价高低点相对位置

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但是他的这些研究成果没有形成完整的体系，在他在世的时候没有得到社会的广泛承认。直到20世纪70年代,柯林斯的专著WaveTheory出版后,波浪理论才正式确立。艾氏波浪理论考虑的因素如下：①股价定势所形成的形态; ②股价定势图中各个高点和低点所处的相对位置;③完成某个形态所经历的时间长短。

7、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有()。

Ⅰ.期限弹性分析

Ⅱ.持续性分析

Ⅲ.敏感分析

Ⅳ.外汇敞口分析

Ⅴ.风险价值分析

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析是衡量利率变动对经济价值影响的一种方法，即估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法，久期分析也称为持续性分析(Ⅱ项正确)或期限弹性分析(Ⅰ项正确)。

8、某公司2015年税后利润210万元，所得税税率为30% ,利息费用为50万元，则该公司2015年已获利息倍数为()。【选择题】

A.7

B.8.25

C.7.45

D.6.73

正确答案:A

答案解析:已获利息倍数=利息前利润/利息费用(倍)=(税后利润+所得税+利息费用)/利息费用=(利润总额+利息费用)/利息费用 =[210/(1-30%)+50]/50=7。

9、下列关于证券市场价格线形图的说法中，正确的有()。

Ⅰ.线形图也被称为“点状图”，是最早的绘图方法

Ⅱ.线形图只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价

Ⅲ.线形图只记录收盘价和开盘价

Ⅳ.线形图制作简单，适合初学投资者理解相关股价过去的走势

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:线形图也被称为“点状图”“星状图”和 “停顿图”，是最早的绘图方法(Ⅰ项正确)，是街接收盘价而形成的图形，图形只记录收盘价，缺少开盘价、当日最高和最低价(Ⅱ项正确、Ⅲ项错误);线形图的优点是制作简单，适合初学者投资者理解相关的股价过去的走势(Ⅳ项正确)。

10、下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。

Ⅰ. 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

Ⅱ. 每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇

Ⅲ. 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

Ⅳ. 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

【组合型选择题】

A. Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:无差异曲线都具有如下六个特点：

(1) 无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线;(Ⅰ项正确)

(2)每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇;(Ⅱ项正确)

(3)同一条无差异曲线上 的组合给投资者带来的满意程度相同;

(4)不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同;(Ⅲ项错误)

(5)无差异曲线的位置越高，其上的投资组给投资者带来的满意程度就越高;(Ⅳ项正确)

(6)无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。

好了，今天的分享到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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